A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性。證明材料，如營業(yè)執(zhí)照、身份證復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒。對客戶資料的核實采用經(jīng)辦復(fù)核制，核實無誤后，經(jīng)辦、復(fù)核人員在復(fù)印件上簽章（雙簽）。同時應(yīng)在網(wǎng)銀申請表格、業(yè)務(wù)授權(quán)書等相應(yīng)欄位由經(jīng)辦、復(fù)核簽章。
B.如會計師事務(wù)所提交審計業(yè)務(wù)或驗資業(yè)務(wù)銀行詢證函，并按照《函證通知》規(guī)定格式要求提交《審計業(yè)務(wù)銀行詢證函（備用格式）》或《驗資業(yè)務(wù)銀行詢證函》，中國銀行可直接在該函上進行回復(fù)，并簽字、蓋章。
C.在審核材料無誤后，為客戶在系統(tǒng)中開通企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)，同時由復(fù)核人員于當日將認證工具雙人交接給企業(yè)經(jīng)辦人員，嚴禁為客戶代保管認證工具。
D.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每日按《智能柜臺每日重空賬賬核對方法》對智能柜臺重空進行核對，并及時上傳相關(guān)憑證影像。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每月至少跟隨清機一次，每月不定期對機構(gòu)廢卡、吞沒卡進行一次賬實核查，并留存簽字記錄，嚴防丟失、內(nèi)部盜用等風險事件發(fā)生。

A.審查資金流向信息（包括收付款人名稱、賬號、開戶銀行、用途等）是否真實、完整。
B.開戶銀行應(yīng)雙人審核存款人提交的變更預(yù)留印鑒申請及相關(guān)資料，審核同意后方可啟用新印鑒。變更后的新印鑒啟用日期為受理日次日或與存款人約定的其后日期，原印鑒注銷日期為新印鑒啟用日期。確因特殊原因需將空白印鑒卡交由存款人自行帶回預(yù)留的，應(yīng)由客戶關(guān)系部門填寫《中國銀行股份有限公司非柜臺方式預(yù)留印鑒審批單》，經(jīng)客戶關(guān)系部門和營業(yè)部門有權(quán)審批人雙人審批，并報上級管轄行業(yè)務(wù)管理部門審批后，由開戶銀行憑審批結(jié)果發(fā)放印鑒卡。一級分行、二級分行可由客戶關(guān)系部門和營業(yè)部門有權(quán)審批人雙人審批后辦理。
C.審查是否經(jīng)過有權(quán)人逐級簽字授權(quán)。
D.由專人專冊保管詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)登記薄、回函復(fù)印件、打印或復(fù)印的回函依據(jù)（會計信息）等資料，半年或一年裝訂一次，或視業(yè)務(wù)量自行確定裝訂期限。

A.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系完全銀行責任的，柜員應(yīng)根據(jù)實際錯賬金額先凍結(jié)錯賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權(quán)代理人）到差錯行辦理沖正手續(xù)，柜員應(yīng)收回客戶回單，審核回執(zhí)聯(lián)與銀行記賬憑證是否一致，填寫《錯賬沖正申請書》，申請書中“錯賬沖正原因說明”欄位應(yīng)具體注明沖正原因，同時附上原始交易憑證原件或復(fù)印件、有關(guān)附件等支持性材料，交復(fù)核人員進行復(fù)核，復(fù)核人員需對該筆錯賬沖正業(yè)務(wù)合規(guī)性及真實性進行審核，審核通過后將申請書交行內(nèi)有權(quán)人簽字審批；柜員通過核心銀行系統(tǒng)相關(guān)沖正交易進行沖正，并在系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)交易單詳細注明發(fā)生沖正交易的原因，錯賬沖正相關(guān)資料均隨當天傳票入檔保管。
B.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系完全客戶責任的，不允許辦理沖正
C.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系雙方責任的，柜員應(yīng)先凍結(jié)錯賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權(quán)代理人）到銀行共同辦理沖正手續(xù)。如該賬戶資金余額不足，則由銀行與客戶共同聯(lián)系被錯賬賬戶人到差錯行辦理沖正手續(xù)，待差錯資金全部追回后，一并返還客戶。

A.開戶意愿的核實，即核實客戶的開戶意愿是否真實
B.注冊地與經(jīng)營地一致性的核實：核實存款人單位營業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件上注明的注冊地址與實際的生產(chǎn)經(jīng)營地址的一致性。對于注冊地與經(jīng)營地不一致的存款人，需提供相關(guān)證明（房產(chǎn)證明或房屋租賃合同）或合理說明；對于注冊地與經(jīng)營地一致的無需提供。若注冊地和經(jīng)營地不一致且無相關(guān)證明或合理說明的，開戶行或受托行（若開戶行委托他行實地上門核實）應(yīng)加強對客戶開戶意愿的核查，并對其經(jīng)營地進行進一步核實。對于單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的客戶，不得為其開立賬戶
C.實地環(huán)境的核實：核實存款人的注冊地或經(jīng)營地情況。對于注冊地與經(jīng)營地一致的情況，新注冊成立的存款人，核實其注冊地是否已具備開業(yè)的硬件條件或正在進行開業(yè)前的準備工作；對于正在經(jīng)營的存款人，核實其注冊地是否在經(jīng)營使用中。對于注冊地與經(jīng)營地不一致的情況，要求存款人提供相關(guān)證明（房產(chǎn)證明或房屋租賃合同）或合理說明，以實際的經(jīng)營地作為上門核實的目標
D.異地開戶事由的核實和被授權(quán)人情況的核實，即核實財務(wù)負責人、大額交易有權(quán)確認人等被授權(quán)人員姓名和聯(lián)系方式的真實性

A.開戶行應(yīng)于辦理業(yè)務(wù)前由銀行有權(quán)查證人員與至少一名單位客戶預(yù)留的有權(quán)確認人進行熱線查證，核實業(yè)務(wù)交易的真實性。
B.核實無誤后，查證人員應(yīng)在業(yè)務(wù)憑證背面加蓋“已查證無誤”條形章，同時記錄查證相關(guān)信息并簽章確認。
C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員憑查證人員已簽署意見的憑證辦理后續(xù)業(yè)務(wù)。
D.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與查證人員應(yīng)進行崗位分離，由非直接業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與企業(yè)的大額交易有權(quán)確認人進行熱線查證。