A.調(diào)查流程
B.管理流程
C.控制措施
D.審批措施

A.操作風(fēng)險
B.流動性風(fēng)險
C.政策風(fēng)險
D.聲譽風(fēng)險

A.對授信業(yè)務(wù)的政策合規(guī)性進行全面審視，尤其是授信投向、客戶選擇方面是否符合國家的經(jīng)濟金融政策、產(chǎn)業(yè)政策以及交通銀行相關(guān)授信政策。
B.授信客戶與交通銀行歷史往來情況，對交通銀行的綜合貢獻度。
C.授信業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點揭示，并有相應(yīng)的應(yīng)對措施。
D.授信方案是否體現(xiàn)了風(fēng)險收益配比原則，授信條件和相應(yīng)的授后管理要求對于該筆業(yè)務(wù)的已揭示風(fēng)險防范是否合理有效。
E.可對客戶評級和業(yè)務(wù)評級提出意見和建議。

A.貸審會主任認為本人參與審議某筆授信業(yè)務(wù)可能有重大利益沖突，可向行長提出申請回避，由行長指定其他正式委員代行主任職責(zé)。
B.貸審會主任如認為某位貸審會委員參與審議某筆授信業(yè)務(wù)可能有重大利益沖突，可要求該成員回避。
C.貸審會委員認為本人參與審議某筆授信業(yè)務(wù)可能有重大利益沖突，應(yīng)主動向貸審會主任說明情況，由主任決定該成員是否應(yīng)該回避。
D.貸款申報行認為某位貸審會委員與待審項目可能有重大利益沖突，或有其他可能原因影響公正評審時也可向貸審會主任提出回避申請，由主任決定該委員是否應(yīng)該回避。

A.在授信期限內(nèi)調(diào)整授信安排，且符合風(fēng)險不增加的原則。
B.屬于分行終審權(quán)限內(nèi)（含續(xù)期權(quán)限）的授信業(yè)務(wù)到期后申請續(xù)期，且客戶經(jīng)營正?；蛳蚝?，客戶評級不降低，風(fēng)險敞口不增加，高風(fēng)險分類額度不增加，授信期限不延長，擔(dān)保條件不弱化。
C.風(fēng)險敞口在分行審批權(quán)限50％額度（含）以內(nèi)的授信業(yè)務(wù)，且非首筆或異地授信。
D.授信額度中風(fēng)險較小的業(yè)務(wù)：a.足額保證金、足額存單或國家債券質(zhì)押等的授信業(yè)務(wù)；b.符合交通銀行有關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；c.由總行確定的可接受備付信用證或保函作為擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)。
E.經(jīng)分行授信管理部審查并報經(jīng)高級信貸執(zhí)行官（信貸執(zhí)行管）認可的不同意的授信業(yè)務(wù)。
F.總行其它制度明確規(guī)定不需提交貸審會審議的授信業(yè)務(wù)。