辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權委托書必須經本人簽字確認。

在對關系人的授信調查和審批過程中，商業(yè)銀行內部相關人員應當回避。

內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務過程和重點操作環(huán)節(jié)。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數機等。

辦理票據承兌業(yè)務要認真審查貿易背景，嚴禁對無真實貿易背景的銀票進行承兌。

監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經營和提高資產質量的基礎上實現利潤最大化。

柜員之間不得“空調”現金，不得空庫和白條抵庫，但可以用本機構儲蓄存單抵算庫款。