辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權(quán)委托書必須經(jīng)本人簽字確認。

內(nèi)部控制應當與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制的目標。

內(nèi)部控制應當具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力。

對代理開辦網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網(wǎng)上銀行。

辦理票據(jù)承兌業(yè)務要認真審查貿(mào)易背景，嚴禁對無真實貿(mào)易背景的銀票進行承兌。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內(nèi)不得提交審貸委員會審議。

銀行機構(gòu)印章的交接可不納入會計要素控制。

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經(jīng)營和提高資產(chǎn)質(zhì)量的基礎上實現(xiàn)利潤最大化。

在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中，經(jīng)過支行行長批準可以動用抵債資產(chǎn)。