運營監(jiān)督檢查堅持風險導向、獨立運行、集中監(jiān)控和注重實效的原則。

運營監(jiān)督檢查工作檔案按年度整理，納入運營檔案保管。

單位銀行結算賬戶的存款人可在銀行開立多個基本存款賬戶。

營業(yè)機構應每日定時查詢待處理業(yè)務匯總信息，發(fā)現(xiàn)有待處理業(yè)務的，及時處理。行所簽退前，須打印待處理業(yè)務匯總信息憑證。

按照《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》，各級行應當遵循嚴格準入、重點識別、持續(xù)關注、詳細登記的原則，嚴格客戶身份識別。

支票是銀行簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

銀行結算賬戶按存款人分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。

除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機構和工作人員應對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密。

消費者的安全權是指消費者在購買、使用商品和接受服務時享有人身、財產(chǎn)安全不受侵害的權利。

黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單。