A.控制評價是指根據(jù)一定標準對現(xiàn)有控制活動的質(zhì)量和執(zhí)行程度進行評價并確定控制效果等級的過程
B.關鍵風險指標是進行操作風險監(jiān)測的重要工具，成因類的關鍵風險指標都是先導指標，結果類的關鍵風險指標都是滯后指標
C.事中指標主要用于風險事件發(fā)生過程中實時跟蹤事件進展。在IT風險方面，事中指標往往很有效用
D.損失分布法中，損失分布由兩個因子決定：損失事件發(fā)生的頻率和發(fā)生事件后損失的嚴重程度
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A.調(diào)查問卷法
B.情景分析法
C.隨機法
D.引導會議法
A.商業(yè)銀行的操作風險計量系統(tǒng)使用相關的外部數(shù)據(jù)包括公開數(shù)據(jù)、銀行業(yè)共享數(shù)據(jù)等
B.商業(yè)銀行之間匯總、管理和共享使用內(nèi)部數(shù)據(jù)，應遵循事先確定的書面規(guī)則
C.損失數(shù)據(jù)收集采取“零起點”收集，所有的操作風險事件不論金額大小均屬于收集范圍
D.商業(yè)銀行對由一個中心控制部門（如信息科技部門）或由跨業(yè)務條線及跨期事件引起的操作風險損失，應制定合理具體的損失分配標準
A風險事件的類型
B.發(fā)生時間
C.損失金額
D.產(chǎn)生原因、重要細節(jié)描述
A.刑事案件
B.群體性事件
C.自然災害
D.信息安全事件
A.評估業(yè)務及經(jīng)營管理活動各流程環(huán)節(jié)中的操作風險大小，對操作風險進行等級劃分，區(qū)分高頻低損、低頻高損等風險，便于根據(jù)實際風險大小采取針對性控制
B.分析現(xiàn)有控制措施的實際執(zhí)行情況，查找和評估現(xiàn)有控制措施的缺陷和不足
C.綜合評價現(xiàn)有控制措施的不足或過度狀況，便于采取更貼切和有效的控制
D.根據(jù)業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、風險偏好、盈利狀況以及評估與評價結果，提出優(yōu)化和改進控制活動的方案，并最終實施優(yōu)化方案
最新試題
某有限公司2007年11月26日與某支行建立信貸關系，首筆貸款5000萬元，期限一年，用途為購手機，檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：（1）借款人財務報表中存在的明顯問題未予揭示；（2）貸款被挪用；（3）未按規(guī)定進行貸后檢查。從操作風險管理角度，上述問題可以提煉為操作風險點名稱的有：（）
風險經(jīng)理在檢查客戶留存資料時，如發(fā)現(xiàn)客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息不一致，應查看是否有佐證留存，佐證包括（）。
檢查電子銀行開戶資料時，對于企業(yè)客戶資料應（）。
險經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開戶及電匯業(yè)務，開戶資料里留存有客戶身份證復印件，但無聯(lián)網(wǎng)核查資料，開戶后將款項匯出，與之對應的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號與客戶填寫的個人結算業(yè)務申請書上不一致，這說明該網(wǎng)點在（）方面存在問題。
網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行業(yè)務檢查應重點關注的風險因素有（）。
銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務時，須與客戶簽訂（）。
以下哪幾項是中國農(nóng)業(yè)銀行開發(fā)的操作風險管理信息系統(tǒng)，包括的功能模塊。（）
賬戶掛失解掛解鎖的檢查要點包括（）。
風險經(jīng)理在檢查重要空白憑證時，應（）。
關于信用卡欺詐檢查要點，說法正確的是（）。