企業(yè)從銀行借入短期借款，不會導致有效年利率高于報價利率的利息支付方式是（）。

關于激進型、適中型和保守型營運資本籌資政策，下列說法正確的有（）。

在保守型籌資策略下，波動性流動資產(chǎn)的資金來源可以有（）。

企業(yè)購買商品，銷貨企業(yè)給出的信用條件是“1／10、n／30”，則下列說法正確的有（）。

某企業(yè)采用保守型的營運資本籌資策略，則在經(jīng)營低谷其易變現(xiàn)率（）。

計算分析題：ABC公司與某商業(yè)銀行有一份100萬元的循環(huán)周轉信貸協(xié)定，作為可信賴的客戶，其貸款利率定為銀行資本成本（即可轉讓定期存單利率）加上2%。另外，周轉信貸限額中的未使用部分，銀行收取0.5%的承諾費。（1）如果2015年可轉讓定期存單利率預期為4%，且公司平均使用承諾限額的60%，則2015年這項貸款的年預期成本總額為多少萬元？（2）如果同時還考慮到支付的承諾費，貸款的有效年利率為多少？

計算分析題：丙公司是一家汽車配件制造企業(yè)，近期的銷售量迅速增加。為滿足生產(chǎn)和銷售的需求，丙公司需要籌集資金495000元用于增加存貨，占用期限為30天。現(xiàn)有三個可滿足資金需求的籌資方案：方案1：利用供應商提供的商業(yè)信用，選擇放棄現(xiàn)金折扣，信用條件為“2／10，N／40”。方案2：向銀行貸款，借款期限為30天，年利率為8%。銀行要求的補償性金額為借款額的20%。方案3：以貼現(xiàn)法向銀行借款，借款期限為30天，月利率為1%。要求：（1）如果丙公司選擇方案1，計算其放棄現(xiàn)金折扣的機會成本。（一年按360天計算）（2）如果丙公司選擇方案2，為獲得495000元的實際用款額，計算該公司應借款總額和該筆借款的實際年利率。（3）如果丙公司選擇方案3，為獲得495000元的實際用款額，計算該公司應借款總額和該筆借款的實際年利率。（4）根據(jù)以上各方案的計算結果，為丙公司選擇最優(yōu)籌資方案。

下列關于營運資本籌資政策的說法中，不正確的有（）。

新華公司由于業(yè)務的需要，經(jīng)常向銀行貸款，財務人員發(fā)現(xiàn)，如果是長期貸款，銀行經(jīng)常會向公司提出很多限定性條件或管理規(guī)定；而如果是短期負債，限制則相對寬松些。這一情況體現(xiàn)了短期負債籌資特點中的（）。

在激進型籌資政策下，臨時性負債的資金用來滿足（）。