多項選擇題單位和個人辦理支付結(jié)算應遵循的“四不準”紀律是（）。

A、不準簽發(fā)沒有資金保證的票據(jù)或遠期支票，套取銀行信用。
B、不準簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓沒有真實交易和債權(quán)債務的票據(jù)，套取銀行和他人資金。
C、不準無理拒絕付款，任意占用他人資金。
D、不準以任何理由壓票、任意退票、截留挪用客戶和他行資金。
E、不準違反規(guī)定開立和使用賬戶，不準出租出借賬戶或轉(zhuǎn)讓他人使用，不準利用多頭開戶轉(zhuǎn)移資金以逃避支付結(jié)算的債務。


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1.多項選擇題目前屬于農(nóng)村信用社主要支付結(jié)算業(yè)務有（）。

A、電子匯兌業(yè)務
B、大小額支付系統(tǒng)
C、農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務
D、銀行承兌匯票業(yè)務
E、結(jié)算賬戶管理

2.單項選擇題客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應（）。

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務
B、中止為客戶辦理業(yè)務
C、與客戶終止業(yè)務關(guān)系
D、向公安機關(guān)報案

3.單項選擇題下列選項中說法正確的。

A、金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
B、金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處二十萬元以上五十元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
C、金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴重的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
D、金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴重的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)對其處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

4.單項選擇題根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當（）。

A、及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告
B、及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告
C、及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或當?shù)毓矙C關(guān)報告
D、及時以書面形式向當?shù)毓矙C關(guān)報告

5.單項選擇題交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)（）。

A、應當提交符合一項大額交易標準的大額交易報告
B、可以分別提交大額交易報告
C、應當分別提交大額交易報告
D、只能提交符合一項大額交易標準的大額交易報告