多項(xiàng)選擇題委托貸款的委托人是指提供委托資金的單位或個(gè)人,委托人具體指:()

A.政府部門;
B.企事業(yè)單位;
C.個(gè)體工商戶;
D.自然人


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1.多項(xiàng)選擇題按照中國(guó)光大銀行委托貸款有關(guān)規(guī)定,對(duì)委托資金來源有下列情況的暫不辦理:()

A.銀行信貸資金作為委托貸款來源;
B.無法證明委托資金為自有資金;
C.《反洗錢法》中所指的犯罪所得及存在洗錢嫌疑的資金;
D.國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、信用社、證券公司、信托公司、融資性擔(dān)保公司等其他金融機(jī)構(gòu)的委托資金(符合監(jiān)管規(guī)定的保險(xiǎn)公司、基金公司、投資管理公司除外,符合營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍、資金來源于成員企業(yè)存款的財(cái)務(wù)公司除外);
E.按照國(guó)家規(guī)定具有特定用途、不得挪用的各類專項(xiàng)基金,如社保資金、企業(yè)年金、財(cái)政預(yù)算外資金、工會(huì)經(jīng)費(fèi)、保險(xiǎn)資金、基金會(huì)基金、住房公共維修費(fèi)等。

2.多項(xiàng)選擇題按照中國(guó)光大銀行重點(diǎn)客戶管理有關(guān)規(guī)定,戰(zhàn)略客戶的下屬核心子公司如有中國(guó)光大銀行獨(dú)立授信額度,可將自己的授信額度轉(zhuǎn)授權(quán)其下屬公司使用。核心子公司需同時(shí)滿足以下條件:()

A.從事集團(tuán)主營(yíng)業(yè)務(wù);
B.資產(chǎn)或收入或利潤(rùn)在集團(tuán)內(nèi)排前三名;
C.上年度銷售收入>=5000萬
D.評(píng)級(jí)A以上

3.多項(xiàng)選擇題房地產(chǎn)開發(fā)商向銀行提交房地產(chǎn)開發(fā)貸款申請(qǐng)時(shí),客戶經(jīng)理應(yīng)調(diào)查項(xiàng)目所在地塊的土地出讓金是否已交清,“四證”是否齊全,“四證”是指:()

A、《國(guó)有土地使用證》
B、《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》
C、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》
D、《建設(shè)工程施(開)工許可證》
E、《銷預(yù)售許可證》

4.多項(xiàng)選擇題銀監(jiān)會(huì)在《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中明確集團(tuán)客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對(duì)象:()

A、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的
B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的
C、主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬(包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系)共同直接控制或間接控制的
D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系,可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn),商業(yè)銀行認(rèn)為應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行授信管理的

5.多項(xiàng)選擇題按照內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)有關(guān)規(guī)則規(guī)定,新增客戶實(shí)行報(bào)備公示制度,報(bào)備時(shí)需提交以下授信基礎(chǔ)資料并加蓋客戶公章()

A、業(yè)務(wù)合作意向書
B、客戶授信申請(qǐng)
C、客戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、貸款卡、法定代表人身份證、稅務(wù)登記證副本、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告(均為復(fù)印件)
D、近三年審計(jì)報(bào)告及近期報(bào)

最新試題

對(duì)委托貸款業(yè)務(wù)中委托人的營(yíng)業(yè)稅及附加應(yīng)()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

票據(jù)回購(gòu)期限最長(zhǎng)不超過()個(gè)月。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

2004年1月1日(含)以后發(fā)放的貸款,逾期貸款罰息利率在原合同利率上加收()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列賬戶中不需要報(bào)人民銀行核準(zhǔn)的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

在業(yè)務(wù)處理過程中,()應(yīng)重點(diǎn)審核會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的正確性、有效性、規(guī)范性。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)于已經(jīng)簽訂貸款合同,但尚未發(fā)放的貸款按照()中國(guó)人民銀行公布的利率執(zhí)行。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

營(yíng)業(yè)部經(jīng)理應(yīng)加強(qiáng)對(duì)已檢查過內(nèi)容的復(fù)查工作,要求每季抽查率達(dá)()%,并對(duì)復(fù)查內(nèi)容的準(zhǔn)確性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

一客戶來辦理一般單位定期存款部分提取業(yè)務(wù),柜員可通過()交易處理。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

規(guī)范印、押、證的保管、登記制度,建立印、押、證數(shù)據(jù)庫,實(shí)行動(dòng)態(tài)管理,支行有變動(dòng)要在()工作日內(nèi)向分行報(bào)備。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

以下關(guān)于大額活期存款計(jì)息和結(jié)息的表述,正確的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題