中國銀行應建立實施有效的程序和機制，確保超限額授信行為須經(jīng)過（）審核后方能實施。

客戶經(jīng)理、審查、有權(quán)審批人，因借款人出差等原因，暫時無法倒銀行簽署借款借據(jù)的，可以先行在空白借款借據(jù)上簽字。

營運車貸款的主要風險形式為（）。

零售貸款的審批流程應當遵循“現(xiàn)審批后放款、現(xiàn)會計后消貸”的原則，嚴禁“倒程序”放款。

不良授信資產(chǎn)的保全、清收工作原則上由前線業(yè)務部門的部門負責。

以下屬于內(nèi)部控制要素的有（）。

二手房貸款主要風險點為（）。

風險管理部門應能夠及時掌握全行授信資產(chǎn)在行業(yè)、地區(qū)、產(chǎn)品、客戶群體等方面的分布狀況，以及每一具體客戶的授信情況，有效監(jiān)測授信風險。

關(guān)鍵崗位應實行定期的人員輪換和強制休假制度。

內(nèi)部控制的核心含義是職責分離、上級與下級相互監(jiān)督制約的機制。