理財師與客戶溝通的工作主要包括()。
Ⅰ.明確目的和擬訂內(nèi)容
Ⅱ.有針對性地準備背景資料,并通知客戶攜帶必要資料(如果可能)
Ⅲ.掌握溝通技巧,捕捉客戶需求和財務能力信息,包括選擇地點和方式
Ⅳ.設計進一步溝通計劃,以判斷客戶需求
Ⅴ.進行養(yǎng)老市場調(diào)研,掌握比較全面和具有代表性的信息和數(shù)據(jù)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
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非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有()。
(1)普通商業(yè)保險
(2)企業(yè)年金
(3)遺產(chǎn)繼承
(4)法院判定的子女贍養(yǎng)費
A.(1)(2)(3)
B.(2)(3)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(1)(2)(4)
A.投資分析
B.證券選擇
C.退休計劃的資產(chǎn)配置
D.退休計劃的目標選擇
A.安排養(yǎng)老的住房
B.養(yǎng)老金計劃
C.安排養(yǎng)老的醫(yī)療
D.預留給子女的遺產(chǎn)
王先生今年40歲,經(jīng)過理財師測算其既得養(yǎng)老金和養(yǎng)老金需求,發(fā)現(xiàn)存在一定養(yǎng)老金赤字,理財師可以提出的消除養(yǎng)老金赤字的理財建議可以包括()。
Ⅰ.選擇更為激進的投資策略
Ⅱ.減少當期消費,增加儲蓄
Ⅲ.提前退休Ⅳ.延遲退休
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.固定年金
B.期繳年金
C.固定給付年金
D.變額年金
最新試題
非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有()。(1)普通商業(yè)保險(2)企業(yè)年金(3)遺產(chǎn)繼承(4)法院判定的子女贍養(yǎng)費
下列關于管理養(yǎng)老基金審慎人的特征描述中,說法正確的是()。(1)嚴格資質(zhì),包括人員的專業(yè)資質(zhì)和信譽記錄(2)利益訴求包括管理費和利潤分紅(3)資產(chǎn)分散,組合投資,風險防范(4)依法運營,涉及投資管制和信息披露
某企業(yè)年金基金凈值為人民幣1000萬元,在進行基金管理的過程中相關法律主體有如下做法,其中符合《企業(yè)年金基金管理試行辦法》規(guī)定的是()。(1)為確保更高收益,受托人委托一家在境外注冊的金融機構(gòu)為投資管理人(2)資產(chǎn)托管人每年收取人民幣2萬元作為管理費(3)為方便管理,選擇同一家金融機構(gòu)擔任投資管理人與托管人(4)投資管理人從當期收取的管理費中,提取20%作為企業(yè)年金基金投資管理風險準備金
某企業(yè)建立了企業(yè)年金計劃,其資金籌集和供款辦法中符合有關法規(guī)的是()。
企業(yè)年金計劃信息披露的主要內(nèi)容包括()(1)企業(yè)年金計劃的主要內(nèi)容及重大變化(2)經(jīng)審計的企業(yè)年金基金年度財務會計報告(3)企業(yè)年金基金投資及資產(chǎn)的管理信息,企業(yè)年金基金的賬戶信息(4)可能對計劃管理產(chǎn)生影響的重大事項報告
李先生于30歲參加了A公司的企業(yè)年金計劃,請問下列哪些時點他可以提取企業(yè)年金賬戶中的個人賬戶余額()。(1)李先生年滿60歲退休(2)李先生在40歲時由A公司跳槽到B公司,B公司沒有設立企業(yè)年金計劃(3)李先生45歲和太太去美國定居生活(4)李先生38歲去美國留學五年
非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有()。(1)普通商業(yè)保險(2)企業(yè)年金(3)遺產(chǎn)繼承(4)法院判定的子女贍養(yǎng)費
某企業(yè)年金投資管理人在基金管理過程中有如下做法,其中符合《企業(yè)年金基金管理試行辦法》規(guī)定的是()。(1)遵循“謹慎、分散風險”原則,充分考慮“安全性、流動性”(2)在諸多投資產(chǎn)品中,為保證安全與收益,只投資于國債等固定收益類產(chǎn)品以及股票等權(quán)益類產(chǎn)品(3)投資國債的比例為基金凈資產(chǎn)的65%(4)投資股票的比例為基金凈資產(chǎn)的15%
2005年底,立飛公司企業(yè)年金基金凈值為5000萬元,根據(jù)國家有關法規(guī)規(guī)定,該年金基金的投資管理人2005年用于投資管理風險準備金的上限為()。
下列關于企業(yè)年金計發(fā)辦法和待遇支付方式的描述中,正確的是()。(1)根據(jù)自主自由原則由企業(yè)年金方案做出規(guī)定,并經(jīng)過員工個人認可(2)支付方式包括一次性提款、購買年金產(chǎn)品以及混合支付等(3)職工在達到國家規(guī)定的退休年齡時,必須從本人企業(yè)年金個人賬戶中一次性領取企業(yè)年金(4)職工未達到國家規(guī)定的退休年齡的(出境定居人員除外),不得從個人賬戶中提前提取資金