下列關(guān)于退休理財規(guī)劃誤區(qū)的敘述正確的有()。
Ⅰ.認為退休理財是老年人的事,年輕人暫時不需要
Ⅱ.認為理財規(guī)劃是有錢人的事,與普通老百姓和工薪階層無關(guān)或關(guān)系不大
Ⅲ.將退休財務(wù)規(guī)劃理解為“投資”或“資金的保值、增值”,過分強調(diào)資金的收益率
Ⅳ.關(guān)注短期收益,不注重長期退休理財目標
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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預(yù)計健康風(fēng)險時,所需數(shù)據(jù)包括()。
(1)生存概率
(2)發(fā)病概率
(3)生病時的醫(yī)療費用
(4)疾病致死概率
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
下列關(guān)于信托特征的描述,正確的是()。
(1)人們之間的信任委托,包括法定委托和自愿委托
(2)受托人享有特定產(chǎn)權(quán),以受益人的名義實施管理和經(jīng)營行為
(3)信托資產(chǎn)獨立于任何主體,以隔離一定程度的市場風(fēng)險
(4)具有三方主體,即委托人(權(quán)益讓渡)、受托人(權(quán)益承載)、受益人(權(quán)益所有)
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
設(shè)計生存年金退休計劃要綜合考慮一個人終生收入和養(yǎng)老需求,以應(yīng)對死亡率風(fēng)險。這就涉及多種金融工具和多方面知識,一般情況下其具體實施步驟為()。
Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶,即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標和籌資能力
Ⅱ.評估資產(chǎn),即了解客戶目前和今后的收入以及儲蓄和資產(chǎn)分布狀況,并為其作資產(chǎn)狀況評估
Ⅲ.估算赤字,即根據(jù)客戶退休生活目標,測算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額
Ⅳ.設(shè)計計劃,即設(shè)計個人退休計劃和風(fēng)險控制措施,展示退休計劃的設(shè)計思想、結(jié)構(gòu)和養(yǎng)老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
理財師是帶著職業(yè)目光進入養(yǎng)老市場的人。其實,人人都需要進行養(yǎng)老儲蓄和投資,但由于各種原因可將他們分為()。
Ⅰ.風(fēng)險厭惡者和風(fēng)險偏好者
Ⅱ.理智的人和不理智的人
Ⅲ.高學(xué)歷的和低學(xué)歷的人
Ⅳ.有錢人和窮人
Ⅴ.政府供養(yǎng)的人和政府不供養(yǎng)的人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
供款方式的選擇取決于()。
Ⅰ.委托人(參與人)對風(fēng)險的偏好
Ⅱ.委托人(參與人)的職業(yè)狀況和供款能力
Ⅲ.理財產(chǎn)品的特性
Ⅳ.退休計劃的待遇支付目標
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
最新試題
根據(jù)【國發(fā)(2005)38號】文件規(guī)定,制度“新人”基本養(yǎng)老金水平支付標準要考慮當?shù)厣夏甓绕骄べY水平、本人指數(shù)化月平均繳費工資水平和繳費年限、個人賬戶余額等因素,這種養(yǎng)老金計劃屬于()。
企業(yè)年金計劃信息披露的主要內(nèi)容包括()(1)企業(yè)年金計劃的主要內(nèi)容及重大變化(2)經(jīng)審計的企業(yè)年金基金年度財務(wù)會計報告(3)企業(yè)年金基金投資及資產(chǎn)的管理信息,企業(yè)年金基金的賬戶信息(4)可能對計劃管理產(chǎn)生影響的重大事項報告
張三當年年薪為96000元,年均增長8%,雇主按年繳費并計入個人賬戶,年繳費額=年薪×2%。請問11年后,張三的雇主為其支付的養(yǎng)老繳費總額為多少(即進入張三養(yǎng)老金賬戶的雇主供款總額)()。
某企業(yè)建立了企業(yè)年金計劃,其資金籌集和供款辦法中符合有關(guān)法規(guī)的是()。
下列是關(guān)于企業(yè)年金基金風(fēng)險準備金的表述,正確的選項是()。(1)投資管理人必須開立專門用于存放從投資管理人投資管理費中提取的投資管理風(fēng)險準備金的投資管理風(fēng)險準備金賬戶。(2)風(fēng)險準備金專項用于彌補投資管理人管理的每個投資組合發(fā)生的企業(yè)年金基金投資虧損,投資管理人不得將風(fēng)險準備金轉(zhuǎn)存定期存款的存款證實書和存單用于任何質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓。(3)當企業(yè)年金基金投資管理風(fēng)險準備金余額達到企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%時,可以不再提取。(4)企業(yè)年金基金投資風(fēng)險準備金來自于企業(yè)年金基金投資收益,以專門賬戶儲存用于彌補企業(yè)年金基金投資的虧損。
某位老人目前的生活成本和消費特點為:維持基本生活,沒有特別的重大需求。這個階段應(yīng)該屬于老人退休生活的()。
某企業(yè)年金管理人擬設(shè)定企業(yè)年金投資組合,根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》(23號令)以下哪個選項是比較合適的選擇?()
非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有()。(1)普通商業(yè)保險(2)企業(yè)年金(3)遺產(chǎn)繼承(4)法院判定的子女贍養(yǎng)費
下列對養(yǎng)老金信托的描述中,正確的是()。(1)養(yǎng)老金信托財產(chǎn)產(chǎn)權(quán)游離期最長,社會公益性最強(2)委托人(員工)也是受益人,具有特殊的監(jiān)督作用(3)受托人對于受托的養(yǎng)老金計劃財產(chǎn)具有自由處分權(quán)(4)受托人必須是合規(guī)的、審慎的
已知某企業(yè)養(yǎng)老金計劃規(guī)定,雇主按照個人年薪酬的7%繳費,計入員工個人賬戶,年末向托管銀行供款,按國債年利5%計息。小王參加了該計劃,當前賬戶余額為3萬元,年薪為80000元,一年后他離開公司時的企業(yè)年金個人賬戶余額為()元。