多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡操作風(fēng)險管理規(guī)定，對于具備違規(guī)交易特征的商戶可疑交易，應(yīng)采取以下哪些應(yīng)急措施（）

A.信用卡中心應(yīng)立即向分支行下發(fā)《疑似風(fēng)險商戶協(xié)查通知單》，要求分支行現(xiàn)場調(diào)查并且在收到分支行調(diào)查結(jié)果后應(yīng)于2個工作日內(nèi)出具處理意見
B.對于違規(guī)情節(jié)較輕的，應(yīng)要求分支行對商戶進行警示教育，督促商戶交回相關(guān)交易憑證，并將該商戶列為關(guān)注監(jiān)控對象
C.對于已被列為關(guān)注監(jiān)控對象的商戶，三個月內(nèi)如再次發(fā)生違規(guī)交易，應(yīng)要求分支行立即終止收單業(yè)務(wù)合作，收回pos機具并督促商戶交回相關(guān)交易憑證
D.違規(guī)情節(jié)較為嚴重或特別嚴重的，應(yīng)要求分支行立即終止收單業(yè)務(wù)合作，收回pos機具，督促商戶交回相關(guān)交易憑證，并視情況向公安部門和聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪辦公室報送案件線索
E.商戶因確認欺詐或被認定為高風(fēng)險商戶等原因被撤機處理后，卡中心商戶交易監(jiān)控員應(yīng)在5個工作日內(nèi)將該商戶的相關(guān)資料報送至中國銀聯(lián)不良信息共享系統(tǒng)，并更新維護黑名單


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

2.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡操作風(fēng)險管理規(guī)定，下列哪些屬于信用業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制措施？（）

A.建立、健全信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系
B.制訂各崗位、各流程的業(yè)務(wù)操作手冊，嚴格規(guī)范各項操作要求
C.對關(guān)鍵崗位進行操作風(fēng)險等級評定，明確各崗位職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離
D.對信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險點進行定期和不定期的檢查
E.依據(jù)相關(guān)規(guī)定實行關(guān)鍵崗位輪換和強制性休假等措施

3.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡操作風(fēng)險管理規(guī)定，下列哪些屬于系統(tǒng)風(fēng)險指標（）

A.聯(lián)機交易差錯率
B.系統(tǒng)故障事件
C.系統(tǒng)故障次數(shù)
D.跨行差錯調(diào)整成功率
E.外部風(fēng)險指標

4.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡操作風(fēng)險管理規(guī)定，下列哪些屬于關(guān)鍵崗位風(fēng)險指標。（）

A.關(guān)鍵崗位人員在崗工作年限
B.關(guān)鍵崗位間人員輪換頻率
C.關(guān)鍵崗位人員AB角配備情況
D.關(guān)鍵崗位人員操作風(fēng)險事件
E.關(guān)鍵崗位人員年齡

5.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡操作風(fēng)險管理規(guī)定，下列哪些屬于流程風(fēng)險指標。（）

A.授信審批核準率
B.跨行差錯調(diào)整成功率
C.信用卡賬齡分析指標
D.催收還款成功率、滾動率
E.外包風(fēng)險損失率