客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效。

客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)無需了解其資金來源和用途。

采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔(dān)責(zé)任。

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

金融機(jī)構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。

反洗錢合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人應(yīng)就可疑交易是否應(yīng)該上報充分表達(dá)自己的意見或有權(quán)決定是否上報可疑交易。

反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務(wù)，跟信貸外勤人員無關(guān)。

有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機(jī)關(guān)和國有企業(yè)不適用。

如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶，不要求登記控股股東或者實際控制人。

有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機(jī)關(guān)和國有企業(yè)同樣適用。