商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的渠道和方式主要有（）。

大額定期存單是大工商企業(yè)在銀行的存款，它是銀行籌措資金的較好途徑。但大額定期存單在貨幣市場(chǎng)上不具有流動(dòng)性。

匡算庫存現(xiàn)金需要量主要應(yīng)考慮兩個(gè)因素，分別是（）。

庫存現(xiàn)金越多，流動(dòng)性越強(qiáng)，則盈利性越差。

當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金提高時(shí)，商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金就相應(yīng)減少，其信貸擴(kuò)張能力下降；反之，當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金下降時(shí)，商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張能力就增強(qiáng)。

貸款的收回對(duì)超額準(zhǔn)備金的影響也因貸款對(duì)象的不同而有所不同。他行開戶的貸款企業(yè)歸還貸款時(shí)，會(huì)使商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金增加，而商業(yè)銀行開戶的貸款企業(yè)歸還貸款則不會(huì)影響超額準(zhǔn)備金的需要量。

商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的重要渠道，也是商業(yè)銀行的二級(jí)儲(chǔ)備的是（）。

各種變現(xiàn)途徑的現(xiàn)金來源（資產(chǎn)類）包括（）。

銀行可以通過爭取政府財(cái)政稅收賬戶來解決銀行現(xiàn)金需求。這一賬戶通過投標(biāo)設(shè)立，提供高利息的銀行獲得此賬戶。

由于銀行從提出現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)到實(shí)際收到現(xiàn)金需要有一個(gè)或長或短的過程，必須有一個(gè)時(shí)間的提前量。決不能等現(xiàn)金庫用完才申請(qǐng)調(diào)撥。同時(shí)，以后為了應(yīng)付一些臨時(shí)性的大額現(xiàn)金支出也需要有一個(gè)保險(xiǎn)庫存量。