多項選擇題沒有使用支付密碼的賬戶應(yīng)作為風險賬戶管理,應(yīng)采取以下哪些措施用于風險控制()

A、應(yīng)采用在印鑒片批注等方式登記備查并另冊保管。
B、在出售重要空白憑證、結(jié)算支付環(huán)節(jié),嚴格執(zhí)行結(jié)算專人、大額熱線驗證、逐級授權(quán)審批等制度規(guī)定。
C、加強與客戶賬戶的對賬。
D、可根據(jù)客戶實際選擇的支付方式,采用限制其支票、電匯、匯(本)票申請書領(lǐng)購使用等方式,實行賬戶差異化風險管理。


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1.多項選擇題為加強印鑒卡、賬戶資料交接等重要環(huán)節(jié)的風險控制,應(yīng)()

A.加強印鑒卡片的管理和控制,嚴禁將印鑒卡片交予非授權(quán)人員。
B.開戶成功或不成功退回客戶資料,賬戶資料及印鑒卡片須由客戶方有權(quán)人員簽收取回,開戶機構(gòu)應(yīng)比照開戶人員身份確認要求核對來人身份,并提示客戶對印鑒卡當場進行核對。
C.對公賬戶開戶資料的傳遞和保管應(yīng)由專人辦理。
D.對公賬戶開戶資料的應(yīng)做好傳遞環(huán)節(jié)的交接簽收,確保開戶審批流程的連續(xù)性,防止開戶資料被掉包。

2.多項選擇題以下關(guān)于印鑒說法正確的是()

A、存款人預(yù)留印鑒時應(yīng)遵循柜臺辦理原則,整個過程須在有效監(jiān)控范圍內(nèi)??瞻子¤b卡交與客戶加蓋后應(yīng)在三聯(lián)空白印鑒卡騎縫處加蓋賬戶管理業(yè)務(wù)公用章。
B、開戶銀行在受理印鑒變更業(yè)務(wù)時,應(yīng)同時收回原印鑒卡片(存款人留存聯(lián)),連同原印鑒卡片其他聯(lián)次,加蓋注銷戳記并批注注銷日期后不遲于第11個工作日(有特殊規(guī)定的除外)將已注銷的印鑒卡片與相關(guān)變更資料一并歸入賬戶資料中保管。
C、遺失公章或財務(wù)專用章的,應(yīng)出具司法部門證明。
D、遺失有權(quán)簽字人個人名章的,應(yīng)出具個人遺失申明。
E、因單位公章遺失無法在上述證明材料上加蓋單位公章的,應(yīng)由法定代表人或單位負責人簽章。

3.多項選擇題開戶銀行應(yīng)雙人審核存款人預(yù)留的印鑒卡要素包括以下內(nèi)容()

A.所載簽章是否正確、清晰
B.印鑒卡背面單位公章是否與開戶申請書上的單位公章一致
C.印鑒卡是否為本.行發(fā)放
D.各聯(lián)印鑒卡內(nèi)容騎縫章是否一致等

4.多項選擇題印鑒卡的所有記載事項必須清晰,以下為不可更改事項的是()

A、簽章式樣
B、賬戶名稱
C、賬號
D、使用說明
E、啟用日期

5.多項選擇題印鑒卡冊的保管必須做到()

A.印鑒卡冊由專人保管,做到“人離冊鎖”。
B.營業(yè)終了入庫或入保險柜或?qū)9瘢氂袖浵癖O(jiān)控)保管。
C.非核印人員不得接觸印鑒卡。
D.嚴禁將印鑒卡隨意出借他人,如有特殊原因,可將印鑒冊借本.行員工。
E.因檢查等原因需調(diào)閱印鑒卡時,應(yīng)由調(diào)閱單位出具調(diào)閱申請,注明調(diào)閱原因、調(diào)閱人員、調(diào)閱時間、返還時間等并由調(diào)閱人員簽字,經(jīng)開戶銀行有權(quán)審批人審批同意后方可調(diào)閱印鑒卡,調(diào)閱申請應(yīng)專夾保管備查。

最新試題

公開信息核實是通過政府機構(gòu)網(wǎng)站等渠道核實客戶經(jīng)營地址是否真實存在,若客戶的注冊地址與經(jīng)營地址不一致,核實兩個地址是否均真實合理。

題型:判斷題

對于一般存款賬戶:網(wǎng)點操作員選擇二級賬戶登錄賬管系統(tǒng)自動報備界面,輸入17為單位賬號后,點擊提交,自動跳轉(zhuǎn)到“信息核對界面”,確認無誤后點擊提交即可備案成功。

題型:判斷題

凡人行密碼重置必須經(jīng)客戶提交申請才能操作,未經(jīng)客戶書面申請不能擅自操作。

題型:判斷題

賬戶轉(zhuǎn)為長期不動戶后,客戶主動申請恢復(fù)的,應(yīng)進行重新識別。

題型:判斷題

涉及單位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素變更的,客戶經(jīng)理應(yīng)進行重新識別。

題型:判斷題

非企業(yè)客戶開立賬戶,或企業(yè)開立非基本存款賬戶,可以()()()或()核實開戶行為是否為法定代表人的真實意愿,客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表上確認。

題型:多項選擇題

注冊驗資(增資)賬戶、個人支票結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)不經(jīng)過客戶經(jīng)理端,直接由柜面經(jīng)理/大堂經(jīng)理在網(wǎng)點端發(fā)起業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開立之日起3個工作日后(注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶和存款人在同一銀行營業(yè)網(wǎng)點撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶除外)。

題型:判斷題

備案成功后,通過系統(tǒng)打印《基本存款賬戶信息》和存款人查詢密碼,交付客戶。

題型:判斷題

開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶的,于開戶之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?/p>

題型:判斷題