A.販毒團(tuán)伙具有家族或同鄉(xiāng)特征,嫌疑人與越南、老撾、緬甸等境外地區(qū)毒販關(guān)系密切B.部分團(tuán)伙控制多家企業(yè)轉(zhuǎn)移毒資,公司賬戶注冊(cè)時(shí)間較為集中,地址相同或相似C.多選擇基層網(wǎng)點(diǎn)較多的銀行,或小型地方性法人銀行開立賬戶或發(fā)生資金交易D.一般通過具備通存通兌功能基層網(wǎng)點(diǎn)較多的銀行匯款
A.存在刻意掩飾、隱瞞真實(shí)身份的行為。例如.不愿填寫職業(yè)信息、不愿配合客戶盡職調(diào)查等B.部分客戶有開立保管箱業(yè)務(wù)記錄,與個(gè)人身份背景不符C.故意分拆資金,避免受到關(guān)注D.部分賬戶一次性存入現(xiàn)金或接收轉(zhuǎn)賬后,用于取現(xiàn)、消費(fèi)或投資性支出,賬戶資金只出不進(jìn),賬戶內(nèi)資金用完后很快銷戶或者休眠
A.個(gè)人賬戶資金呈"多點(diǎn)流入、集中轉(zhuǎn)出"特點(diǎn),歸集吸毒人員毒資后,集中轉(zhuǎn)出至"上線"賬戶B.賬戶發(fā)生整百、整千交易時(shí)多為午夜或凌展,有時(shí)可見相應(yīng)時(shí)間的出行消費(fèi)記錄。例如,打車支出等C.通過ATM 自助設(shè)備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn),交易地點(diǎn)多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結(jié)合部D.購(gòu)買毒品和販賣毒品時(shí)的資金各自運(yùn)作,呈"收支兩條線"特征