A.省行本*部：1000萬以上（含）由本*行部門負責人授權。
B.現(xiàn)場審核時，審核人員應位于智能柜臺客戶端正前方附近，確保廣角攝像頭能清晰拍攝并留存審核人員現(xiàn)場審核影像。
C.二級行、直屬行所轄城區(qū)支行：500萬以上（不含）至1000萬由網(wǎng)點負責人授權，1000萬以上（不含）由二級行、直屬行負責人授權。
D.開戶行應關注人行對企業(yè)賬戶的核準或報備申請的批復情況，對于未通過人行批復的賬戶，開戶行應依據(jù)人行反饋結果，及時完成柜員前端系統(tǒng)網(wǎng)銀服務的刪除操作。如由于此類情況進行的網(wǎng)銀刪除，可不由客戶填寫網(wǎng)銀銷戶申請表、提供其他證明材料，由網(wǎng)點出具人行未批復的說明及系統(tǒng)截圖作為附件，同時填寫網(wǎng)銀申請表，經(jīng)辦/復核簽字/蓋章后確認即可。

A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性；《單位銀行結算賬戶相關業(yè)務授權書》應包含“辦理網(wǎng)上銀行服務”的內容；需對操作員進行聯(lián)網(wǎng)核查，有效身份證件使用BL前端PIDM系統(tǒng)核驗，不再使用辦公網(wǎng)的“人行聯(lián)網(wǎng)檢查公民身份信息系統(tǒng)”。身份證復印件應加蓋企業(yè)預留印鑒，加蓋柜員經(jīng)辦/復核章。單位名稱應與核心銀行系統(tǒng)記錄一致。
B.審查是否與單位客戶指定的有權確認人進行聯(lián)系查證。
C.網(wǎng)銀材料在未通過電子驗印流程前，暫保留開戶網(wǎng)點，嚴禁上傳影像系統(tǒng)，進入BNSM系統(tǒng)維護環(huán)節(jié)
D.當日網(wǎng)銀材料上傳影像系統(tǒng)，進入BNSM系統(tǒng)維護環(huán)節(jié)。

A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性。證明材料，如營業(yè)執(zhí)照、身份證復印件應加蓋企業(yè)預留印鑒。對客戶資料的核實采用經(jīng)辦復核制，核實無誤后，經(jīng)辦、復核人員在復印件上簽章（雙簽）。同時應在網(wǎng)銀申請表格、業(yè)務授權書等相應欄位由經(jīng)辦、復核簽章。
B.如會計師事務所提交審計業(yè)務或驗資業(yè)務銀行詢證函，并按照《函證通知》規(guī)定格式要求提交《審計業(yè)務銀行詢證函（備用格式）》或《驗資業(yè)務銀行詢證函》，中國銀行可直接在該函上進行回復，并簽字、蓋章。
C.在審核材料無誤后，為客戶在系統(tǒng)中開通企業(yè)網(wǎng)銀服務，同時由復核人員于當日將認證工具雙人交接給企業(yè)經(jīng)辦人員，嚴禁為客戶代保管認證工具。
D.派駐業(yè)務經(jīng)理每日按《智能柜臺每日重空賬賬核對方法》對智能柜臺重空進行核對，并及時上傳相關憑證影像。派駐業(yè)務經(jīng)理每月至少跟隨清機一次，每月不定期對機構廢卡、吞沒卡進行一次賬實核查，并留存簽字記錄，嚴防丟失、內部盜用等風險事件發(fā)生。

A.審查資金流向信息（包括收付款人名稱、賬號、開戶銀行、用途等）是否真實、完整。
B.開戶銀行應雙人審核存款人提交的變更預留印鑒申請及相關資料，審核同意后方可啟用新印鑒。變更后的新印鑒啟用日期為受理日次日或與存款人約定的其后日期，原印鑒注銷日期為新印鑒啟用日期。確因特殊原因需將空白印鑒卡交由存款人自行帶回預留的，應由客戶關系部門填寫《中國銀行股份有限公司非柜臺方式預留印鑒審批單》，經(jīng)客戶關系部門和營業(yè)部門有權審批人雙人審批，并報上級管轄行業(yè)務管理部門審批后，由開戶銀行憑審批結果發(fā)放印鑒卡。一級分行、二級分行可由客戶關系部門和營業(yè)部門有權審批人雙人審批后辦理。
C.審查是否經(jīng)過有權人逐級簽字授權。
D.由專人專冊保管詢證函業(yè)務相關登記薄、回函復印件、打印或復印的回函依據(jù)（會計信息）等資料，半年或一年裝訂一次，或視業(yè)務量自行確定裝訂期限。

A.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系完全銀行責任的，柜員應根據(jù)實際錯賬金額先凍結錯賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權代理人）到差錯行辦理沖正手續(xù)，柜員應收回客戶回單，審核回執(zhí)聯(lián)與銀行記賬憑證是否一致，填寫《錯賬沖正申請書》，申請書中“錯賬沖正原因說明”欄位應具體注明沖正原因，同時附上原始交易憑證原件或復印件、有關附件等支持性材料，交復核人員進行復核，復核人員需對該筆錯賬沖正業(yè)務合規(guī)性及真實性進行審核，審核通過后將申請書交行內有權人簽字審批；柜員通過核心銀行系統(tǒng)相關沖正交易進行沖正，并在系統(tǒng)打印的業(yè)務交易單詳細注明發(fā)生沖正交易的原因，錯賬沖正相關資料均隨當天傳票入檔保管。
B.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系完全客戶責任的，不允許辦理沖正
C.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系雙方責任的，柜員應先凍結錯賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權代理人）到銀行共同辦理沖正手續(xù)。如該賬戶資金余額不足，則由銀行與客戶共同聯(lián)系被錯賬賬戶人到差錯行辦理沖正手續(xù)，待差錯資金全部追回后，一并返還客戶。