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A.原則上對于中國銀行發(fā)行借記卡或信用卡，客戶應(yīng)憑本人身份證件，至柜臺驗密后領(lǐng)取。
B.對于不能正確輸入密碼的中國銀行卡客戶，柜員可以嚴格核對客戶本人、身份證件、系統(tǒng)內(nèi)顯示客戶信息一致，確認為客戶本人的情況下，為客戶辦理憑證件領(lǐng)取吞沒卡業(yè)務(wù)。
C.對于無法提供吞沒卡卡號的中國銀行卡客戶，柜員應(yīng)盡量通過其它方法確認該客戶吞沒卡后，使用E79002刷卡驗密功能，按照前述要求，為客戶辦理取卡?？ㄌ柌檎曳绞娇蓞⒄誆79002交易“憑證件領(lǐng)取”方式中查找方法。
D.原則上中國銀行設(shè)備吞沒的中國銀行卡，不得由他人代領(lǐng)。如確由于本人疾病等特殊原因，無法至網(wǎng)點領(lǐng)取的，網(wǎng)點可參照個人代辦掛失審核條件確定代辦人資格，并以”憑證件領(lǐng)取”方式，辦理領(lǐng)卡。代辦領(lǐng)卡時，需提供代辦人和被代辦人有效身份證件及被代辦人的授權(quán)委托書
A.由于我境外分支行卡、他行卡無法查詢客戶開卡身份信息，進行領(lǐng)取人是否為持卡人本人的身份核對時，原則上均應(yīng)采用驗密取卡方式，為客戶辦理吞沒卡取回。
B.如非中國銀行境內(nèi)發(fā)行銀行卡吞卡取回時，客戶確無法正確輸入密碼，或境外信用卡無密碼時，如滿足以下條件之一，可使用E79002交易“憑證件領(lǐng)取”功能，經(jīng)強制核準后，為客戶辦理；但不接受代辦。
C.下述其它證明文件，須與客戶簽收憑證一同，作為該筆交易業(yè)務(wù)憑證留存?zhèn)洳?。?）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；（2）發(fā)卡行提供的，可證明該證件執(zhí)有人確為該卡持卡人的相關(guān)證明材料；或由法律認可公證機關(guān)所出具的公證文件等；（3）法律認可能確認所領(lǐng)卡片持卡人身份的其它方式。
D.如吞沒卡屬于偽造卡、掛失卡、止付卡或根據(jù)發(fā)卡行其他返回指令應(yīng)予沒收的，不得按上述方式返還客戶處理。
最新試題
冠字號碼查詢結(jié)果應(yīng)在5個工作日內(nèi)反饋。異地查詢或有特殊情況需延長辦理時間的，應(yīng)提前告知查詢?nèi)恕?/p>
各營業(yè)機構(gòu)要建立現(xiàn)金尾箱、尾數(shù)包檢查制度，保證合規(guī)操作、賬實相符。檢查結(jié)束后，檢查人應(yīng)在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現(xiàn)金余額表和“9603”機構(gòu)現(xiàn)金余額表上注明檢查時間、檢查結(jié)果并簽字確認，專夾裝訂保管，以備后查。尾箱檢查可分時、分次進行，檢查時應(yīng)對成捆卡把、不成捆的全數(shù)清點。
對非營業(yè)時間需要集中核準的業(yè)務(wù)應(yīng)充分估計，提前申請，以便集中核準中心及時做出人員安排。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機構(gòu)操作的特殊類銀行專用賬戶（8534、9991、8421、7419、8429等），將業(yè)務(wù)信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進行核對，發(fā)現(xiàn)異常及時處理；監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確，交易是否準確，是否記錄銷賬碼；監(jiān)控銷賬時使用的銷賬碼是否正確，結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī)，是否及時轉(zhuǎn)銷。監(jiān)控錯賬沖正、凍結(jié)解凍、強制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計結(jié)息等高風險業(yè)務(wù)與長期不動戶等特殊賬戶業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準確。
發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實交易意愿，發(fā)起虛假業(yè)務(wù)，且金額巨大，性質(zhì)嚴重，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時內(nèi)立即向委派機構(gòu)報告。
嚴禁代客戶交易、代客戶持有或安排他人代客戶持有代銷產(chǎn)品。
集中授權(quán)中心嚴控轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務(wù)，如遇特殊情況，需填寫特殊業(yè)務(wù)審批表報授權(quán)中心可轉(zhuǎn)現(xiàn)場。
重要空白憑證實行逐級領(lǐng)取的原則，不得跨機構(gòu)領(lǐng)用。原則上各行及部門之間不得橫向調(diào)劑，特殊情況在報經(jīng)上級行批準后執(zhí)行。
尾箱經(jīng)管人辦理現(xiàn)金交接須執(zhí)行21299交易，對機構(gòu)尾箱內(nèi)現(xiàn)金實物全數(shù)交接后換人換鎖，并登記“營業(yè)機構(gòu)尾箱交接、輪崗、查庫記錄清單”，留存21299交易憑證。
省行統(tǒng)籌安排，對不實行大輪崗的網(wǎng)點，每年實施一次突擊代職，時間不短于兩周。