A.原則上對于中國銀行發(fā)行借記卡或信用卡，客戶應憑本人身份證件，至柜臺驗密后領(lǐng)取。
B.對于不能正確輸入密碼的中國銀行卡客戶，柜員可以嚴格核對客戶本人、身份證件、系統(tǒng)內(nèi)顯示客戶信息一致，確認為客戶本人的情況下，為客戶辦理憑證件領(lǐng)取吞沒卡業(yè)務(wù)。
C.對于無法提供吞沒卡卡號的中國銀行卡客戶，柜員應盡量通過其它方法確認該客戶吞沒卡后，使用E79002刷卡驗密功能，按照前述要求，為客戶辦理取卡?？ㄌ柌檎曳绞娇蓞⒄誆79002交易“憑證件領(lǐng)取”方式中查找方法。
D.原則上中國銀行設(shè)備吞沒的中國銀行卡，不得由他人代領(lǐng)。如確由于本人疾病等特殊原因，無法至網(wǎng)點領(lǐng)取的，網(wǎng)點可參照個人代辦掛失審核條件確定代辦人資格，并以”憑證件領(lǐng)取”方式，辦理領(lǐng)卡。代辦領(lǐng)卡時，需提供代辦人和被代辦人有效身份證件及被代辦人的授權(quán)委托書
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A.由于我境外分支行卡、他行卡無法查詢客戶開卡身份信息，進行領(lǐng)取人是否為持卡人本人的身份核對時，原則上均應采用驗密取卡方式，為客戶辦理吞沒卡取回。
B.如非中國銀行境內(nèi)發(fā)行銀行卡吞卡取回時，客戶確無法正確輸入密碼，或境外信用卡無密碼時，如滿足以下條件之一，可使用E79002交易“憑證件領(lǐng)取”功能，經(jīng)強制核準后，為客戶辦理；但不接受代辦。
C.下述其它證明文件，須與客戶簽收憑證一同，作為該筆交易業(yè)務(wù)憑證留存?zhèn)洳?。?）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；（2）發(fā)卡行提供的，可證明該證件執(zhí)有人確為該卡持卡人的相關(guān)證明材料；或由法律認可公證機關(guān)所出具的公證文件等；（3）法律認可能確認所領(lǐng)卡片持卡人身份的其它方式。
D.如吞沒卡屬于偽造卡、掛失卡、止付卡或根據(jù)發(fā)卡行其他返回指令應予沒收的，不得按上述方式返還客戶處理。
A.無論手工核對還是系統(tǒng)自動核對，對賬部門均應形成對賬記錄。對賬記錄應包括核對日期、具體核對內(nèi)容（如核對的報表名稱、核算碼范圍等）、核對結(jié)果、差異形成的時間、差異金額、形成原因、處理結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整情況等；對于核對相符的，對賬記錄可適當簡化。
B.對于在系統(tǒng)保存的電子對賬記錄，無需另行以紙質(zhì)檔案保管。
C.對賬記錄及其他對賬資料視為會計檔案，需按制度要求進行整理、移交、保管，保管期限五年。
D.對賬記錄及其他對賬資料視為會計檔案，需按制度要求進行整理、移交、保管，保管期限十年。
A.省行本*部：1000萬以上（含）由本*行部門負責人授權(quán)。
B.現(xiàn)場審核時，審核人員應位于智能柜臺客戶端正前方附近，確保廣角攝像頭能清晰拍攝并留存審核人員現(xiàn)場審核影像。
C.二級行、直屬行所轄城區(qū)支行：500萬以上（不含）至1000萬由網(wǎng)點負責人授權(quán)，1000萬以上（不含）由二級行、直屬行負責人授權(quán)。
D.開戶行應關(guān)注人行對企業(yè)賬戶的核準或報備申請的批復情況，對于未通過人行批復的賬戶，開戶行應依據(jù)人行反饋結(jié)果，及時完成柜員前端系統(tǒng)網(wǎng)銀服務(wù)的刪除操作。如由于此類情況進行的網(wǎng)銀刪除，可不由客戶填寫網(wǎng)銀銷戶申請表、提供其他證明材料，由網(wǎng)點出具人行未批復的說明及系統(tǒng)截圖作為附件，同時填寫網(wǎng)銀申請表，經(jīng)辦/復核簽字/蓋章后確認即可。
A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性；《單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)書》應包含“辦理網(wǎng)上銀行服務(wù)”的內(nèi)容；需對操作員進行聯(lián)網(wǎng)核查，有效身份證件使用BL前端PIDM系統(tǒng)核驗，不再使用辦公網(wǎng)的“人行聯(lián)網(wǎng)檢查公民身份信息系統(tǒng)”。身份證復印件應加蓋企業(yè)預留印鑒，加蓋柜員經(jīng)辦/復核章。單位名稱應與核心銀行系統(tǒng)記錄一致。
B.審查是否與單位客戶指定的有權(quán)確認人進行聯(lián)系查證。
C.網(wǎng)銀材料在未通過電子驗印流程前，暫保留開戶網(wǎng)點，嚴禁上傳影像系統(tǒng)，進入BNSM系統(tǒng)維護環(huán)節(jié)
D.當日網(wǎng)銀材料上傳影像系統(tǒng)，進入BNSM系統(tǒng)維護環(huán)節(jié)。
A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性。證明材料，如營業(yè)執(zhí)照、身份證復印件應加蓋企業(yè)預留印鑒。對客戶資料的核實采用經(jīng)辦復核制，核實無誤后，經(jīng)辦、復核人員在復印件上簽章（雙簽）。同時應在網(wǎng)銀申請表格、業(yè)務(wù)授權(quán)書等相應欄位由經(jīng)辦、復核簽章。
B.如會計師事務(wù)所提交審計業(yè)務(wù)或驗資業(yè)務(wù)銀行詢證函，并按照《函證通知》規(guī)定格式要求提交《審計業(yè)務(wù)銀行詢證函（備用格式）》或《驗資業(yè)務(wù)銀行詢證函》，中國銀行可直接在該函上進行回復，并簽字、蓋章。
C.在審核材料無誤后，為客戶在系統(tǒng)中開通企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)，同時由復核人員于當日將認證工具雙人交接給企業(yè)經(jīng)辦人員，嚴禁為客戶代保管認證工具。
D.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每日按《智能柜臺每日重空賬賬核對方法》對智能柜臺重空進行核對，并及時上傳相關(guān)憑證影像。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每月至少跟隨清機一次，每月不定期對機構(gòu)廢卡、吞沒卡進行一次賬實核查，并留存簽字記錄，嚴防丟失、內(nèi)部盜用等風險事件發(fā)生。
最新試題
新入職員工經(jīng)培訓取得基礎(chǔ)崗位資格后，方可上崗。
員工申請因私出國（境）的，應提前20至90天提出申請。對員工超出上述時間范圍提出的臨時性申請，員工所在部門、人力資源部、監(jiān)察部等可不予受理審批。
發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實交易意愿，發(fā)起虛假業(yè)務(wù)，且金額巨大，性質(zhì)嚴重，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應在一小時內(nèi)立即向委派機構(gòu)報告。
涉及離職、退休、外派和系統(tǒng)內(nèi)調(diào)動（跨行調(diào)動）的員工，在所在行辦理離行或調(diào)動手續(xù)時，應經(jīng)柜員管理部門確認其柜員權(quán)限已刪除后方可辦理相關(guān)手續(xù)。
《客戶風險等級調(diào)整審批表》完成后，審批表掃描件須在調(diào)整生效當日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復核通過視為調(diào)整生效）上傳至國內(nèi)反洗錢事中子系統(tǒng)“高風險審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風險等級調(diào)整表{客戶號}{調(diào)整日期}”。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機構(gòu)操作的特殊類銀行專用賬戶（8534、9991、8421、7419、8429等），將業(yè)務(wù)信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進行核對，發(fā)現(xiàn)異常及時處理；監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確，交易是否準確，是否記錄銷賬碼；監(jiān)控銷賬時使用的銷賬碼是否正確，結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī)，是否及時轉(zhuǎn)銷。監(jiān)控錯賬沖正、凍結(jié)解凍、強制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計結(jié)息等高風險業(yè)務(wù)與長期不動戶等特殊賬戶業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準確。
STS業(yè)務(wù)處理涉及同業(yè)業(yè)務(wù)原則上也可進行手工交易，涉及手工交易的必須詳細上報業(yè)務(wù)背景。
禁止尾箱存放短期內(nèi)不使用的重要空白憑證。
STS系統(tǒng)網(wǎng)點復核人員可以設(shè)為前臺經(jīng)辦人員。
柜員間重要空白憑證調(diào)劑時，若系統(tǒng)不支持打印，應截屏打印包含調(diào)劑憑證種類、號段的交易界面，接收人在視頻監(jiān)控下進行清點核對，由復核人員監(jiān)督清點過程。