唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險一金,每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲,在公立學校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元,定期儲蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進行購置的,當時的價格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標主要有以下幾點:
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學畢業(yè)后可以出國留學,預計屆時需要留學費用共計150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險,希望理財規(guī)劃師提出相關建議,降低家庭風險。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預計退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準備養(yǎng)老基金。
提示:
假設唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%;
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。
A.唐先生家庭結余過低
B.唐先生家庭償債能力很強
C.唐先生家庭投資資產(chǎn)過多
D.唐先生家庭風險保障非常充分
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唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險一金,每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲,在公立學校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元,定期儲蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進行購置的,當時的價格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標主要有以下幾點:
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學畢業(yè)后可以出國留學,預計屆時需要留學費用共計150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險,希望理財規(guī)劃師提出相關建議,降低家庭風險。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預計退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準備養(yǎng)老基金。
提示:
假設唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%;
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。
A.流動性比率=流動性資產(chǎn)/每月支出
B.唐先生家庭的流動性比率可以適當調低
C.流動性過剩說明家庭資產(chǎn)流動性好,是良好的表現(xiàn)
D.唐先生家庭流動性比率應設定的合理區(qū)間為月支出的3~6倍
唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險一金,每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲,在公立學校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元,定期儲蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進行購置的,當時的價格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標主要有以下幾點:
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學畢業(yè)后可以出國留學,預計屆時需要留學費用共計150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險,希望理財規(guī)劃師提出相關建議,降低家庭風險。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時退休,以便更好地享受晚年生活。考慮到通貨膨脹因素,預計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預計退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準備養(yǎng)老基金。
提示:
假設唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%;
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。
A.投資與凈資產(chǎn)比率=凈資產(chǎn)/投資資產(chǎn)
B.投資與凈資產(chǎn)比率反映唐先生家庭通過投資提高凈資產(chǎn)規(guī)模的能力
C.投資資產(chǎn)包括股票、債券、基金等金融資產(chǎn),但不能包括實物資產(chǎn)
D.唐先生家庭的投資與凈資產(chǎn)比率過低
最新試題
如果唐先生現(xiàn)在開始采用每年末投入相同金額的方式對兒子留學基金進行積累,那么每年所需要投入的金額為()元。
下列關于唐先生家庭現(xiàn)金規(guī)劃方面的建議錯誤的是()。
下列比率中,反映客戶家庭投資意識的強弱,是衡量客戶能否實現(xiàn)財務自由重要指標的是()。
如果唐先生現(xiàn)在開始采用每年末投入相同金額的方式對夫婦二人的養(yǎng)老基金進行積累,那么每年所需要投入的金額為()元。
根據(jù)唐先生家庭投資與凈資產(chǎn)比率,下列說法正確的是()。
唐先生在您的帶動下自己也學習理財知識后,認為將養(yǎng)老金應當配置一些年金類產(chǎn)品做一個資產(chǎn)配置,那么關于資產(chǎn)配置基本含義的論述正確的有?()
根據(jù)題目,我們可以得知,關于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是()。
張先生了解到任何投資都是有風險的,下列()屬于投資股票的系統(tǒng)性風險。
請您協(xié)助唐先生樹立正確的投資觀念,下列不屬于正確的投資觀念的是()。
唐先生擔心自己家庭未來發(fā)生財務危機影響孩子留學,以下投資手段可以有效解決唐先生困擾的是()。