唐先生今年35歲，在一家私營(yíng)企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬(wàn)元（稅后），企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金，每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬(wàn)元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬(wàn)元，定期儲(chǔ)蓄2萬(wàn)元，還持有股票30萬(wàn)元，股票型基金5萬(wàn)元，債券型基金5萬(wàn)元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬(wàn)元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進(jìn)行購(gòu)置的，當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬(wàn)元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個(gè)月，該房產(chǎn)目前市值為300萬(wàn)元。唐先生還擁有市價(jià)8萬(wàn)元的家庭轎車一輛，無(wú)貸款。
唐先生一家每月生活日常開(kāi)支4000元，養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn)：
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對(duì)其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來(lái)在大學(xué)畢業(yè)后可以出國(guó)留學(xué)，預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬(wàn)元，希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn)，希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休，以便更好地享受晚年生活。考慮到通貨膨脹因素，預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開(kāi)支需要15萬(wàn)元，預(yù)計(jì)退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開(kāi)始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開(kāi)支專項(xiàng)資金投資收益率為6%；
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對(duì)積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對(duì)保守，收益率為3%，預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.首先對(duì)基金進(jìn)行分類
B.衡量基金的收益
C.計(jì)算基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益
D.使用定性分析，對(duì)基金的投資規(guī)則、投資理念、投資風(fēng)格和流程進(jìn)行評(píng)價(jià)
E.采用星級(jí)評(píng)價(jià)的方式，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)與定性分析結(jié)果，對(duì)不同類別的基金分別進(jìn)行評(píng)級(jí)，劃分為5個(gè)星級(jí)
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唐先生今年35歲，在一家私營(yíng)企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬(wàn)元（稅后），企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金，每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬(wàn)元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬(wàn)元，定期儲(chǔ)蓄2萬(wàn)元，還持有股票30萬(wàn)元，股票型基金5萬(wàn)元，債券型基金5萬(wàn)元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬(wàn)元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進(jìn)行購(gòu)置的，當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬(wàn)元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個(gè)月，該房產(chǎn)目前市值為300萬(wàn)元。唐先生還擁有市價(jià)8萬(wàn)元的家庭轎車一輛，無(wú)貸款。
唐先生一家每月生活日常開(kāi)支4000元，養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn)：
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對(duì)其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來(lái)在大學(xué)畢業(yè)后可以出國(guó)留學(xué)，預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬(wàn)元，希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn)，希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休，以便更好地享受晚年生活?？紤]到通貨膨脹因素，預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開(kāi)支需要15萬(wàn)元，預(yù)計(jì)退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開(kāi)始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開(kāi)支專項(xiàng)資金投資收益率為6%；
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對(duì)積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對(duì)保守，收益率為3%，預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.投資規(guī)劃做好以后就不能再進(jìn)行更改
B.進(jìn)行客戶分析時(shí)要準(zhǔn)確地判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受度和投資偏好
C.資產(chǎn)配置主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進(jìn)行配置，確定用于各種類型資產(chǎn)的資金比例
D.投資實(shí)施時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師要時(shí)刻關(guān)注客戶投資的風(fēng)險(xiǎn)狀況
唐先生今年35歲，在一家私營(yíng)企業(yè)中工作，職位穩(wěn)定，月薪1.5萬(wàn)元（稅后），企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金，每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬(wàn)元。唐太太今年30歲，在公立學(xué)校工作，月薪6千元，社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬(wàn)元，定期儲(chǔ)蓄2萬(wàn)元，還持有股票30萬(wàn)元，股票型基金5萬(wàn)元，債券型基金5萬(wàn)元。各類金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬(wàn)元。
現(xiàn)有一套住房，是在5年前進(jìn)行購(gòu)置的，當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬(wàn)元，首付比例為30%，貸款期限為20年，利率為4.9%，還款方式為等額本息還款法，目前已還貸60個(gè)月，該房產(chǎn)目前市值為300萬(wàn)元。唐先生還擁有市價(jià)8萬(wàn)元的家庭轎車一輛，無(wú)貸款。
唐先生一家每月生活日常開(kāi)支4000元，養(yǎng)車費(fèi)用每月1000元，孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元，唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn)：
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對(duì)其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃，做好家庭資產(chǎn)的保值增值；
2、唐先生夫婦希望兒子將來(lái)在大學(xué)畢業(yè)后可以出國(guó)留學(xué)，預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬(wàn)元，希望盡早建立教育金賬戶進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外，只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn)，希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議，降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況，唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休，以便更好地享受晚年生活?？紤]到通貨膨脹因素，預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開(kāi)支需要15萬(wàn)元，預(yù)計(jì)退休后生存25年，希望從現(xiàn)在開(kāi)始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示：
假設(shè)唐先生家庭子女教育開(kāi)支專項(xiàng)資金投資收益率為6%；
退休專項(xiàng)資金于退休前采取相對(duì)積極投資策略，收益率為5%；
退休后投資相對(duì)保守，收益率為3%，預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日；
不考慮存款利息收入；
月支出均化為年支出的1/12；
不考慮折舊。
A.當(dāng)一種資產(chǎn)的表現(xiàn)連續(xù)幾年遠(yuǎn)遠(yuǎn)好于另外一種資產(chǎn)的表現(xiàn)時(shí)，投資者可能對(duì)資產(chǎn)配置產(chǎn)生悲觀的態(tài)度
B.資產(chǎn)配置的最終結(jié)果不依賴投資者在資產(chǎn)種類上的選擇和權(quán)重，以及具體投資上的判斷和技巧
C.在資產(chǎn)配置的過(guò)程中，一個(gè)十分重要卻常常被忽視的因素是監(jiān)督并對(duì)資產(chǎn)的權(quán)重作出調(diào)整。通常情況下，遵循利用資產(chǎn)的周期性價(jià)格變化進(jìn)行再平衡的規(guī)則是有效的
D.資產(chǎn)配置主要資產(chǎn)種類的價(jià)格可以同時(shí)朝一個(gè)方向、以大致相似的幅度移動(dòng)
最新試題
唐先生的資產(chǎn)中，配置了30萬(wàn)的股票，請(qǐng)問(wèn)，滬深兩市股票最低委托數(shù)量為？（）
下列關(guān)于唐先生家庭現(xiàn)金規(guī)劃方面的建議錯(cuò)誤的是（）。
根據(jù)題目，我們可以得知，關(guān)于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是（）。
關(guān)于唐先生家庭的結(jié)余比率，下列說(shuō)法正確的是（）。
根據(jù)唐先生家庭流動(dòng)性比率，下列說(shuō)法正確的是（）。
理財(cái)規(guī)劃師在為唐先生家庭配置保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，比較合理的是（）。
下列對(duì)唐先生家庭收入支出信息描述正確的是（）。
如果唐先生現(xiàn)在開(kāi)始采用每年末投入相同金額的方式對(duì)兒子留學(xué)基金進(jìn)行積累，那么每年所需要投入的金額為（）元。
下列關(guān)于唐先生家庭財(cái)務(wù)比率表描述正確的是（）。
根據(jù)唐先生家庭投資與凈資產(chǎn)比率，下列說(shuō)法正確的是（）。