被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內(nèi)不得提交審貸委員會審議。

辦理票據(jù)承兌業(yè)務(wù)要認真審查貿(mào)易背景，嚴禁對無真實貿(mào)易背景的銀票進行承兌。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

商業(yè)銀行財務(wù)管理的目標是在注重穩(wěn)健經(jīng)營和提高資產(chǎn)質(zhì)量的基礎(chǔ)上實現(xiàn)利潤最大化。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門無權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。

以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，如轉(zhuǎn)讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

商業(yè)銀行應(yīng)當建立內(nèi)部控制的評價制度，對內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。

內(nèi)部控制應(yīng)當具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力。