A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

A.柜員日終前應(yīng)檢查是否存在未接收打印、未補(bǔ)授權(quán)、查詢查復(fù)等業(yè)務(wù)待處理事項(xiàng)
B.前臺(tái)柜員換人勾對(duì)實(shí)物憑證與COS_T系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理流水的一致性，勾對(duì)時(shí)，主要審核實(shí)物憑證是否有涂改、變?cè)斓群圹E、實(shí)物憑證上的收付款人賬號(hào)、戶名和金額與業(yè)務(wù)核對(duì)清單是否一致
C.核對(duì)相符的，將實(shí)物憑證與核對(duì)清單一并提交前臺(tái)主管，由前臺(tái)主管在機(jī)構(gòu)結(jié)賬后勾對(duì)柜員結(jié)賬清單與柜員流水清單中的結(jié)賬時(shí)間、最后一筆交易流水是否一致
D.核對(duì)不符的，應(yīng)查看實(shí)物憑證、業(yè)務(wù)處理流程等明細(xì)信息，根據(jù)核查情況及時(shí)處理
E.柜員核對(duì)完畢后，前臺(tái)主管應(yīng)對(duì)日終換人勾對(duì)流水情況進(jìn)行抽查，抽查完畢后可做機(jī)構(gòu)日終。

A.憑證是否為應(yīng)由本行受理的憑證；憑證背書(shū)是否正確、連續(xù)，背書(shū)粘單是否規(guī)范
B.憑證日期為小寫的，填寫是否符合規(guī)定（如：電匯憑證日期是否為當(dāng)日）
C.一借一貸收付款憑證，付款憑證與收款憑證上的收款人賬號(hào)和戶名是否一致，金額是否一致
D.實(shí)時(shí)通憑證功能欄位和銀行匯（本）票申請(qǐng)書(shū)業(yè)務(wù)類型欄位是否按實(shí)際業(yè)務(wù)勾選了業(yè)務(wù)功能和付款方式欄位

A.憑證（尤其是留存聯(lián)）記載要素是否清晰可辨，有無(wú)聯(lián)次缺失、上下聯(lián)不配套、附件不全等
B.審核憑證必須記載的日期、金額、賬號(hào)、戶名等要素是否缺漏，能夠判斷憑支付密碼支付的，如實(shí)時(shí)通憑證，是否遺漏了支付密碼
C.付款憑證加蓋的印章是否齊全、清晰；發(fā)現(xiàn)客戶印章磨損，可能會(huì)影響印鑒識(shí)別的，應(yīng)提示客戶及時(shí)更換印鑒并及時(shí)更新驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒庫(kù)
D.單個(gè)要素記載是否完整（如：中文大寫金額數(shù)字到“元”為止的，在“元”之后是否遺漏了“正”或“整”字、阿拉伯小寫金額數(shù)字前面，是否遺漏了人民幣符號(hào)“￥”）

A.鑒別是否為偽造、復(fù)印、變?cè)斓钠睋?jù)；人工審核發(fā)現(xiàn)有異議的，應(yīng)借助票據(jù)防偽反假鑒別儀進(jìn)一步驗(yàn)證并換人確認(rèn)
B.憑證記載的要素是否有涂改、偽造、變?cè)斓暮圹E，可以更改的記載事項(xiàng)更改是否有原記載人簽章證明
C.主要判斷內(nèi)部賬轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)是否真實(shí)，是否為行內(nèi)員工替換、重復(fù)辦理的憑證
D.要素填寫位置是否正確，是否超過(guò)欄位范圍E.