A.理財目標不必太多地考慮客戶的現(xiàn)金準備
B.以改善客戶財務狀況，使之更加合理為主旨
C.理財目標具體明確
D.理財目標必須具有現(xiàn)實性
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A.工作情況
B.子女狀況
C.收入狀況
D.社會保障制度
A.1
B.2
C.3
D.4
A.客戶 當前收入狀況
B.理財 目標
C.理財 效果預測
D.客戶 當前支出狀況
A.客戶資產的價值應以當前市場公允價值為定價依據
B.客戶是否擁有所有權是判斷一項財富是否屬于客戶資產的標準，但是有些物品即使客戶不擁有其所有權，但是享有使用權，也應被當成客戶資產
C.按負債流動性大小，客戶的負債可分為流動負債和長期負債
D.對客戶負債的測算應本著謹慎的原則進行，對于尚未確定數額的債務，理財規(guī)劃師應幫助客戶進行評估測算，并盡量選取較大的數值填入資產負債表中
A.凈資產一般為正值
B.凈資產越大，說明個人擁有的財富越多
C.理財規(guī)劃師只需要對客戶凈資產的規(guī)模進行分析而不必考慮其結構
D.取得投資收益是擴大凈資產規(guī)模的途徑之一
最新試題
理財規(guī)劃師根據客戶意見修改理財方案時，應注意（）。
在理財規(guī)劃業(yè)務中，主要涉及的保險種類有（）。
當理財方案經過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經完全理解了整套方案，并且對方案內容表示滿意，此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內容主要包括（）。
理財規(guī)劃師提問時應注意（）。
在與客戶交談和溝通中，理財規(guī)劃師值得推崇的語言方式是（）。
理財規(guī)劃合同宜采用書面形式，而不宜采用默示形式和口頭形式。（）
理財規(guī)劃師在首次交付客戶理財規(guī)劃方案后還要為客戶提供持續(xù)理財服務，其中理財規(guī)劃師對客戶理財規(guī)劃方案評估的頻率主要取決于（）。
理財規(guī)劃服務中，客戶的義務有（）。
客戶的實物資產通常分為個人升值型資產和個人貶值型資產，這種分類主要是描述客戶的資產價值隨時間變動情況，以下（）是個人貶值型資產。
對客戶的收入支出表進行分析需注意的事項包括（）。