被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現金支票。

在接收、管理、處置抵債資產過程中，經過支行行長批準可以動用抵債資產。

內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務過程和重點操作環(huán)節(jié)。

商業(yè)銀行應當建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。

商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數機等。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

內部審計力量不足的，應當將審計任務委托社會中介機構進行。