內部審計力量不足的，應當將審計任務委托社會中介機構進行。

對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構可以在法人書面授權范圍內提供保證。

以背書轉讓的匯票，如轉讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

貸款審查和審批人員應當承擔評估失準和檢查失誤的責任。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

網點人員可以外出接送款。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數機等。