對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務過程和重點操作環(huán)節(jié)。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

在接收、管理、處置抵債資產過程中，經過支行行長批準可以動用抵債資產。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

商業(yè)銀行的內部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經營信息和管理信息。