A.接觸客戶
B.了解客戶
C.取得客戶的信任
D.收集客戶信息
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你可能感興趣的試題
A.經(jīng)濟形勢異于理財方案估計
B.自然災(zāi)害帶來的風險
C.政府對某個領(lǐng)域進行改革
D.客戶進行股權(quán)投資
A.保險經(jīng)紀人
B.律師
C.會計師
D.證券公司的投資顧問
E.房產(chǎn)中介
A.家庭基本信息:聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結(jié)構(gòu)等
B.職業(yè)生涯發(fā)展狀況:包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等
C.家庭主要成員的情況:包括客戶及其配偶的風險屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等,還包括子女的情況,如是否財務(wù)獨立或者學(xué)程階段等
D.客戶的期望和目標:客戶的生活品質(zhì)要求,以及按時間長短可分為短、中、長期的理財目標
A.宏觀經(jīng)濟政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變,比如政府決定對某個領(lǐng)域進行改革或整頓,相關(guān)法律法規(guī)的修訂,稅務(wù)、養(yǎng)老金政策、公積金政策等的變化,利率、匯率政策的突然調(diào)整等。
B.金融市場的重大變化,比如經(jīng)濟形勢、經(jīng)濟數(shù)據(jù)明顯異于理財方案的估計值,行業(yè)變革創(chuàng)新、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害帶來的新的投資機會和風險。
C.客戶自身情況的突然變動,例如客戶繼承大筆遺產(chǎn),家庭主要收入來源者病故或失業(yè),投資移民、客戶投資實物資產(chǎn)(如房產(chǎn)、商鋪、汽車)的計劃、客戶股權(quán)投資等。還有一種情況就是客戶的理財目標發(fā)生改變,如提前退休、投資產(chǎn)品組合期限由長期改為短期等。
D.不定期評估的時間非常長
A.是否有穩(wěn)定、充足的收入;個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
B.是否有充足的現(xiàn)金準備;是否有舒適的住房
C.是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險;是否有適當、收益穩(wěn)定投資
D.是否享受社會保障;是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
A.明確自身定位,樹立專業(yè)形象
B.關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài)
C.理財夸夸其談
D.理財師與普通人員一樣
A.接觸客戶,建立信任關(guān)系
B.收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況
C.明確客戶的理財目標;制訂理財規(guī)劃方案
D.理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
A.經(jīng)濟形勢異于理財方案估計
B.自然災(zāi)害帶來的風險
C.政府對某個領(lǐng)域進行改革
D.客戶進行股權(quán)投資
A.接觸客戶,建立信任關(guān)系
B.明確客戶的理財目標
C.制訂理財規(guī)劃方案
D.后續(xù)跟蹤服務(wù)
E.理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
最新試題
專業(yè)理財師在和客戶建立關(guān)系的過程中,需要關(guān)注以下幾方面的內(nèi)容。()
()是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容。
()屬于客戶自身情況的突然變動。
理財師在與客戶的接觸中要經(jīng)歷()的階段。
理財方案的執(zhí)行過程中必然涉及許多其他領(lǐng)域的專業(yè)人士一起參與,包括()。
不定期的理財方案或建議評估,以及隨后的調(diào)整發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)和重大情況時,主要有()。
理財師需要告知客戶的理財服務(wù)信息不包括()。
后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性有()。
定性信息則包含的內(nèi)容更加廣泛,包括()。
綜合家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析,主要是根據(jù)信息整理情況,提供家庭財務(wù)現(xiàn)狀中以下幾個方面的綜合分析。()