單項選擇題理財師在收集客戶信息時,()的詢問方式可能會遭到客戶心理上的抵觸。

A.“您現(xiàn)在可以動用作為首付的資金是多少”
B.“購房涉及住房公積金的情況.能否了解一下您的住房公積金的繳納情況”
C.“您現(xiàn)在有多少資金”
D.“也許我們能幫助您大致計算一下可以從住房公積金中獲得多少錢和貸款,我能了解一下您的收入情況嗎”


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3.多項選擇題客戶家庭財務現(xiàn)狀的分析主要包括()。

A.現(xiàn)金流量分析
B.資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析
C.收入結(jié)構(gòu)分析
D.支出結(jié)構(gòu)分析
E.儲蓄結(jié)構(gòu)分析

4.單項選擇題通過資產(chǎn)負債表對客戶家庭的()進行分類、統(tǒng)計。

A.資產(chǎn)負債
B.收入支出
C.儲蓄結(jié)構(gòu)
D.儲蓄狀況

5.單項選擇題西方發(fā)達國家的理財行業(yè)發(fā)展成熟,客戶群體愿意向理財師提供自己的家庭財務信息,以下不是主要原因的是()。

A.它是國外同行長期的財商教育所產(chǎn)生的效果
B.它與海外發(fā)達國家對理財行業(yè)的監(jiān)管是分不開的
C.西方人對自己的隱私并不在意
D.在收集客戶信息的過程中.海外同行已經(jīng)養(yǎng)成了相應的工作習慣,并掌握了較為成熟的客戶信息收集技巧