問答題本案涉及的這家銀行為客戶提供機構(gòu)經(jīng)紀業(yè)務(wù),零售經(jīng)紀業(yè)務(wù),個人客戶服務(wù),全球股票衍生工具,有價證券服務(wù),期貨服務(wù)和保證金借款業(yè)務(wù)。銀行的客戶可以與銀行簽訂私人客戶協(xié)定,然后便可以通過電話或傳真進行交易。調(diào)查非常困難,匹配被懷疑的信托賬戶的來款與罪犯匯往國外的往款難度非常大。在重新梳理了銀行存款和取款的所有記錄后,發(fā)現(xiàn)罪犯通過國際電匯的方式將等量的資金匯往國外,但是匯款記錄上的匯款人卻不是該罪犯而是一家商人銀行。這表明掩蓋立案資金匯劃的另一種途徑。簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓。

您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題下列哪項犯罪不屬于《刑法》修正案第191條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪()

A、破壞金融秩序管理犯罪
B、貪污賄賂犯罪
C、偷漏稅犯罪
D、走私犯罪
E、搶劫
F、非法集資

2.多項選擇題《解釋》細化了洗錢犯罪中“明知”的司法認定,指出“明知”不意味著確實知道,確定性認識和可能性認識均應(yīng)納入“明知”范疇,列舉了六種推定“明知”的具體情形,下列屬于六種情形之一的有()。

A、知道他人從事犯罪活動,協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的
B、以明顯低于市場的價格收購財物的
C、沒有正當理由,通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的
D、沒有正當理由,協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物,收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的
E、沒有正當理由,協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的
F、協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財產(chǎn)狀況明顯不符的財物的

3.多項選擇題《解釋》在刑法規(guī)定的七種洗錢行為之外,明確規(guī)定其他屬于“其他方法”進行洗錢,應(yīng)當依法追究刑事責任,下列屬于其它情形之一的有()。

A、通過購買房產(chǎn)、土地、汽車等方式,協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的
B、通過現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式,協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的
C、通過虛假擔保、虛報收入等方式,協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財物的
D、通過買賣彩票方式,協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的
E、通過賭博方式,協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的
F、協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運輸或者郵寄出入境的

4.多項選擇題《解釋》在強調(diào)刑法第191條、第312條、第349條規(guī)定的犯罪應(yīng)當以上游犯罪事實成立為認定前提的同時,提出三種情形不影響洗錢犯罪的審判和認定,具體為()。

A、上游犯罪尚未依法裁判,且未經(jīng)查證屬實的
B、上游犯罪尚未依法裁判,但查證屬實的
C、上游犯罪事實可以確認,因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責任的
D、上游犯罪事實可以確認,依法以其他罪名定罪處罰的

5.單項選擇題《解釋》明確“資助”和“實施恐怖活動的個人”兩個概念,以下說法不正確的有()。

A、資助包括籌集資金和提供資金兩種具體行為,單純的籌集資金行為,同樣應(yīng)以資助恐怖活動罪定罪處罰
B、“資助”的方式不以金錢為限,為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人籌集、提供經(jīng)費、物資或者提供場所以及其他物質(zhì)便利的行為,均屬于資助行為
C、資助恐怖活動罪的成立必須以被資助的人具體實施恐怖活動為條件
D、資助恐怖活動罪的成立不以被資助的人具體實施恐怖活動為條件,預(yù)謀實施、準備實施和實際實施恐怖活動的個人,均屬于刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”

最新試題

針對交易金額大且頻繁的客戶需進一步核實交易背景和資金用途。

題型:判斷題

“公轉(zhuǎn)私”交易對手常固定一人或幾人,且轉(zhuǎn)入個人名下同個賬戶。

題型:判斷題

鼓勵銀行在自助柜員機應(yīng)用生物特征識別等多因素身份認證方式,積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。

題型:判斷題

POS 機回訪制度是由于對客戶身份識別的要求,所建立的對已發(fā)放POS 機商戶的不定期回訪調(diào)查。

題型:判斷題

已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。

題型:判斷題

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶。

題型:判斷題

金融機構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議的通知后采取措施的,應(yīng)當采取適當方式告知客戶,法律、法規(guī)或者相關(guān)部門另有保密要求的除外。

題型:判斷題

對涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易,應(yīng)予以特別關(guān)注。

題型:判斷題

不同的開戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。

題型:判斷題