多項(xiàng)選擇題營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理客戶銷(xiāo)戶申請(qǐng),為確保人行賬戶系統(tǒng)銷(xiāo)戶成功,應(yīng)對(duì)以下事項(xiàng)進(jìn)行審查()

A.對(duì)核準(zhǔn)類賬戶銷(xiāo)戶必須收回開(kāi)戶許可證正本,不能交回的必須出具遺失證明(登報(bào)作遺失聲明和承諾書(shū))。
B.基本存款賬戶因“轉(zhuǎn)戶”銷(xiāo)戶的,銷(xiāo)戶申請(qǐng)書(shū)上應(yīng)正確填寫(xiě)“轉(zhuǎn)戶銷(xiāo)戶”。
C.對(duì)于基本存款賬戶非轉(zhuǎn)戶原因銷(xiāo)戶的,應(yīng)要求存款人憑基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、存款人密碼,在基本戶開(kāi)戶行打印《已開(kāi)立結(jié)算賬戶清單》,清單反映無(wú)其他輔助類賬戶的,再辦理基本存款賬戶的銷(xiāo)戶。
D.如存款人密碼遺失,無(wú)法打印《已開(kāi)立結(jié)算賬戶清單》的,存款人可直接或通過(guò)基本戶開(kāi)戶行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請(qǐng)密碼重置。


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1.多項(xiàng)選擇題合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理,在開(kāi)立專用賬戶時(shí),除出具開(kāi)立基本戶所需資料外,還應(yīng)出具以下證明文件()

A、申請(qǐng)開(kāi)立人民幣特殊賬戶的應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件。
B、申請(qǐng)開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證,無(wú)須出具基本存款賬戶開(kāi)戶許可證。
C、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)其從事處置受讓不良債權(quán)的有關(guān)文件。
D、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)其發(fā)行人民幣債券的有關(guān)文件。

2.多項(xiàng)選擇題下列單位臨時(shí)存款賬戶年檢需提供資料表述正確的是()

A、單位銀行結(jié)算賬戶年檢申請(qǐng)表
B、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證
C、臨時(shí)機(jī)構(gòu)提供其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文
D、異地建筑施工及安裝單位提供施工、安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同和基本存款賬戶年檢結(jié)論書(shū)
E、異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位提供臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文和基本存款賬戶年檢結(jié)論書(shū)

3.多項(xiàng)選擇題下列單位專用存款賬戶年檢需提供資料表述正確的是()

A、單位銀行結(jié)算賬戶年檢申請(qǐng)表
B、實(shí)行預(yù)算管理的單位存款人應(yīng)提供專用存款賬戶開(kāi)戶許可證和財(cái)政部門(mén)年檢證明
C、實(shí)行非預(yù)算管理的存款人提供主管部門(mén)的批文和基本存款賬戶年檢結(jié)論書(shū)
D、本地建筑施工單位存款人提供主管部門(mén)的批文或建筑施工安裝合同和基本存款賬戶年檢結(jié)論書(shū)

4.多項(xiàng)選擇題下列單位基本賬戶年檢需提供資料表述正確的是()

A.單位銀行結(jié)算賬戶年檢申請(qǐng)表及基本存款賬戶開(kāi)戶許可證
B.企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶經(jīng)年檢后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照
C.社會(huì)團(tuán)體經(jīng)年檢后的社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)
D.民辦非企業(yè)組織經(jīng)年檢后的民辦非企業(yè)登記證書(shū)
E.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的,還應(yīng)提供稅務(wù)登記證

5.多項(xiàng)選擇題沒(méi)有使用支付密碼的賬戶應(yīng)作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理,應(yīng)采取以下哪些措施用于風(fēng)險(xiǎn)控制()

A、應(yīng)采用在印鑒片批注等方式登記備查并另冊(cè)保管。
B、在出售重要空白憑證、結(jié)算支付環(huán)節(jié),嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算專人、大額熱線驗(yàn)證、逐級(jí)授權(quán)審批等制度規(guī)定。
C、加強(qiáng)與客戶賬戶的對(duì)賬。
D、可根據(jù)客戶實(shí)際選擇的支付方式,采用限制其支票、電匯、匯(本)票申請(qǐng)書(shū)領(lǐng)購(gòu)使用等方式,實(shí)行賬戶差異化風(fēng)險(xiǎn)管理。

最新試題

客戶持企業(yè)基本存款賬戶編號(hào)開(kāi)立其他賬戶,開(kāi)戶行應(yīng)先通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)2級(jí)操作員查詢基本存款賬戶“經(jīng)營(yíng)范圍”中是否含有“取消開(kāi)戶許可證核發(fā)”字樣。

題型:判斷題

企業(yè)核準(zhǔn)類賬戶資料報(bào)送人民銀行審核。開(kāi)戶銀行應(yīng)將開(kāi)戶許可證及《撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)》送達(dá)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

題型:判斷題

核實(shí)報(bào)告和核實(shí)照片等核實(shí)材料隨附開(kāi)戶材料專夾保管,“雙錄”文件由人民銀行“雙錄”系統(tǒng)留存保管,遠(yuǎn)程視頻文件由客戶服務(wù)中心等系統(tǒng)留存保管。

題型:判斷題

賬戶轉(zhuǎn)為長(zhǎng)期不動(dòng)戶后,客戶主動(dòng)申請(qǐng)恢復(fù)的,應(yīng)進(jìn)行重新識(shí)別。

題型:判斷題

企業(yè)開(kāi)立()()由向人行核準(zhǔn)制調(diào)整為向人行備案制。

題型:多項(xiàng)選擇題

機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開(kāi)立()()和(),需經(jīng)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)。

題型:多項(xiàng)選擇題

柜面經(jīng)理應(yīng)實(shí)時(shí)審核產(chǎn)品簽約結(jié)果,對(duì)于簽約失敗的不要重新簽約。

題型:判斷題

柜面經(jīng)理開(kāi)戶時(shí)如遇系統(tǒng)提示客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“紅色”的,應(yīng)聯(lián)系客戶經(jīng)理出具加強(qiáng)型盡職調(diào)查。

題型:判斷題

企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶及簽約成功后,立即、最遲當(dāng)日用4級(jí)操作員在人行賬戶管理系統(tǒng)備案。

題型:判斷題

錄入單位證件號(hào)碼后系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別客戶為新增或存量。若為存量客戶,系統(tǒng)繼續(xù)進(jìn)行“多頭戶”檢查,判斷是否在人民銀行開(kāi)立過(guò)基本存款賬戶,有則不予再次開(kāi)立。

題型:判斷題