A.經營類個貸相比小企業(yè)貸款風險較小，可酌情放松監(jiān)控頻率要求
B.對于用途監(jiān)控，經辦人員要向借款人索取其使用貸款相對應的貸款用途證明材料，并綜合通過賬戶分析、憑證查驗、實地查訪等方式重點檢查貸款資金真實流向與分行審查審批意見和借款人在借款合同中約定用途是否都一致
C.對于周期性監(jiān)控，經辦人員應收集借款人在過往三個月中能證明生產經營現(xiàn)狀的貸后監(jiān)控資料，如納稅單、三個月內銀行賬戶往來、公用事業(yè)費繳費單、產供銷記錄憑證、廠房生產情況、財務報表等材料
D.對于合作機構、合作項目的周期性監(jiān)控，暫時可不做要求

A.國家機關
B.經授權的企業(yè)法人的分支機構
C.企業(yè)法人的職能部門
D.獨立核算，自負盈虧，有健全的管理機構和財務制度，有享有所有權或者依法處分權的獨立財產

A.貸款資金的使用情況
B.借款人信用情況變化
C.借款人擔保情況變化
D.抵押物價值的動態(tài)變化

A.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資
B.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資
C.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資
D.利用銀行渠道發(fā)售信托產品集資

A.辦理業(yè)務涉及本人、親屬或利害關系人的，應主動提出回避
B.未獲批準，不在其他用人單位兼職或從事第二職業(yè)
C.若無法確認自己的行為是否會導致利益沖突或對處理可能的利益沖突有疑問的，應向上級主管請示或向相關部門尋求專業(yè)支持
D.離職前，應履行競業(yè)禁止義務，不違反勞動合同約定到與交通銀行具有競爭關系的用人單位任職