A.有組織同時或分批開戶
B.開戶理由不合理
C.對賬聯(lián)系信息異常
D.存款人稱開戶后立即有大額資金存入，并主動申請開立網(wǎng)銀、掌銀等產(chǎn)品
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A.基本存款賬戶
B.臨時存款賬戶
C.一般存款賬戶
D.專用存款賬戶
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C.一般存款賬戶
D.專用存款賬戶
A.面對面
B.遠程視頻
C.電話
D.其他途徑
A.一級支行主管行長簽字
B.一級支行行政公章
C.二級分行主管行長簽字
D.二級分行行政公章
A."要參照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，審核客戶提供的資料是否完整，判斷開戶的合理性，必要時需要提供借款合同、其他結(jié)算需要證明等輔助證明文件或資料。
B."法定代表人（單位負責人）不能到網(wǎng)點現(xiàn)場，經(jīng)辦人憑授權(quán)委托書辦理開戶業(yè)務(wù)。
C."在開戶后三個月內(nèi)核實經(jīng)營場所及企業(yè)經(jīng)營情況，出具客戶持續(xù)盡職調(diào)查報告。
最新試題
客戶未在證件有效期內(nèi)更新且未提出合理理由的，證件到期時人民銀行原則上應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)（法律法規(guī)禁止的除外）。
賬管系統(tǒng)自動報備對于經(jīng)營范圍boeing系統(tǒng)無法錄入完整的賬戶，提交時不需要補充完整。
開戶聯(lián)動簽約產(chǎn)品時，聯(lián)動完成人民銀行核準類單位結(jié)算賬戶啟用。
客戶持企業(yè)基本存款賬戶編號開立其他賬戶，開戶行應(yīng)先通過賬戶管理系統(tǒng)2級操作員查詢基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”中是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。
為防止多頭開戶，在人民銀行系統(tǒng)開立基本存款賬戶前，須在人行賬戶管理系統(tǒng)進行基本存款賬戶唯一性檢查。
企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應(yīng)當立即最遲于當日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案，并在開戶后2個工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶資料復印件或影像報送人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。
凡人行密碼重置必須經(jīng)客戶提交申請才能操作，未經(jīng)客戶書面申請不能擅自操作。
對于客戶、客戶股東及客戶關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的，應(yīng)進行加強型盡職調(diào)查，并逐級上報一級分行承擔反洗錢合規(guī)管理職責的專業(yè)委員會審批同意后，方可辦理開戶業(yè)務(wù)。
對于一般存款賬戶：網(wǎng)點操作員選擇二級賬戶登錄賬管系統(tǒng)自動報備界面，輸入17為單位賬號后，點擊提交，自動跳轉(zhuǎn)到“信息核對界面”，確認無誤后點擊提交即可備案成功。
注冊驗資（增資）賬戶、個人支票結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)不經(jīng)過客戶經(jīng)理端，直接由柜面經(jīng)理/大堂經(jīng)理在網(wǎng)點端發(fā)起業(yè)務(wù)。