單項選擇題商業(yè)銀行客戶調(diào)查應(yīng)根據(jù)授信種類搜集客戶（），建立客戶檔案。

A、基本資料
B、財務(wù)狀況
C、營業(yè)執(zhí)照
D、行業(yè)狀況


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項選擇題表內(nèi)授信不包括（）。

A、貸款
B、票據(jù)承兌
C、貼現(xiàn)
D、拆借

2.單項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列重大操作風(fēng)險事件（）。

A、搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金50萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件
B、高管人員違規(guī)
C、盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件
D、發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴重損失，造成直接經(jīng)濟損失5000萬元以上的事故、自然災(zāi)害

4.單項選擇題下列哪一項不是商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的內(nèi)部控制措施？

A、建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵和保護制度
B、識別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品
C、購買保險及與第三方簽訂合同以緩釋操作風(fēng)險
D、對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控

5.單項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風(fēng)險狀況和重大損失情況。應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險，建立早期的（）。

Ａ、操作風(fēng)險評估機制
Ｂ、操作風(fēng)險報告機制
Ｃ、操作風(fēng)險預(yù)警機制
Ｄ、操作風(fēng)險控制機制