A.待遇支付目標
B.基金運營收益率目標
C.等額領(lǐng)取生存年金目標
D.計劃參與人供款目標
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A.為退休計劃委托人投資養(yǎng)老金的具體安排
B.向退休計劃委托人支付養(yǎng)老金的具體安排
C.向退休計劃繳款人支付養(yǎng)老金的具體安排
D.向退休計劃受益人支付養(yǎng)老金的具體安排
A.60萬元
B.10萬元
C.20萬元
D.50萬元
設計生存年金退休計劃要綜合考慮一個人終生收入和養(yǎng)老需求,以應對死亡率風險。這就涉及多種金融工具和多方面知識,一般情況下其具體實施步驟為()。
Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶,即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標和籌資能力
Ⅱ.評估資產(chǎn),即了解客戶目前和今后的收入以及儲蓄和資產(chǎn)分布狀況,并為其作資產(chǎn)狀況評估
Ⅲ.估算赤字,即根據(jù)客戶退休生活目標,測算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額
Ⅳ.設計計劃,即設計個人退休計劃和風險控制措施,展示退休計劃的設計思想、結(jié)構(gòu)和養(yǎng)老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
下列各項屬于個人/家庭資產(chǎn)的有()。
Ⅰ.穩(wěn)定的現(xiàn)金收入、薪酬收入
Ⅱ.社會福利和企業(yè)福利、保單收入、房屋出租收入、利息收入和經(jīng)營性收入
Ⅲ.既定繼承財產(chǎn),如獨生子女對父母住房的繼承權(quán)Ⅳ.具有保值增值意義的固定資產(chǎn),如房屋和收藏品
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
某員工當月繳納社保費后薪酬額8300元,根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定可在繳個人所得稅之前將300元計入自助福利靈活賬戶,自助福利靈活賬戶內(nèi)款項只能用于購買健康保險產(chǎn)品和補貼醫(yī)療保險個人賬戶支出。關(guān)于該員工的個人所得稅稅率變化、當月薪酬額變化和福利價值,下列說法中正確的是()。
(1)個人所得稅稅率從20%降低到10%
(2)稅后工資額少240元,獲福利費300元
(3)增加個人儲蓄(4)理財建議:購買“平安附加守護一生終身健康保險”,從20歲開始購買10份“守護一生”保險,年繳保費3380元,繳費期20年,保障期為終身,總保費累計67600元
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
最新試題
某企業(yè)年金管理人擬設定企業(yè)年金投資組合,根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》(23號令)以下哪個選項是比較合適的選擇?()
已知某企業(yè)養(yǎng)老金計劃規(guī)定,雇主按照個人年薪酬的7%繳費,計入員工個人賬戶,年末向托管銀行供款,按國債年利5%計息。小王參加了該計劃,當前賬戶余額為3萬元,年薪為80000元,一年后他離開公司時的企業(yè)年金個人賬戶余額為()元。
預計健康風險時,所需數(shù)據(jù)包括()。(1)生存概率(2)發(fā)病概率(3)生病時的醫(yī)療費用(4)疾病致死概率
以下有關(guān)職工工傷事故的勞動功能鑒定的規(guī)定中,正確的是()。Ⅰ.勞動功能障礙分為10個傷殘等級,最重的為一級;最輕的為十級Ⅱ.勞動功能障礙分為10個傷殘等級,最重的為十級;最輕的為一級Ⅲ.生活自理障礙分為3個等級:生活完全不能自理;生活大部分不能自理;生活部分不能自理Ⅳ.生活自理障礙分為2個等級:生活完全不能自理;生活部分不能自理
某企業(yè)年金基金凈值為人民幣1000萬元,在進行基金管理的過程中相關(guān)法律主體有如下做法,其中符合《企業(yè)年金基金管理試行辦法》規(guī)定的是()。(1)為確保更高收益,受托人委托一家在境外注冊的金融機構(gòu)為投資管理人(2)資產(chǎn)托管人每年收取人民幣2萬元作為管理費(3)為方便管理,選擇同一家金融機構(gòu)擔任投資管理人與托管人(4)投資管理人從當期收取的管理費中,提取20%作為企業(yè)年金基金投資管理風險準備金
在客戶將其退休計劃委托理財師在“資產(chǎn)獨立的條件下進行全權(quán)管理”時,理財師與客戶之間即發(fā)生了法律上的()關(guān)系。
企業(yè)年金計劃信息披露的主要內(nèi)容包括()(1)企業(yè)年金計劃的主要內(nèi)容及重大變化(2)經(jīng)審計的企業(yè)年金基金年度財務會計報告(3)企業(yè)年金基金投資及資產(chǎn)的管理信息,企業(yè)年金基金的賬戶信息(4)可能對計劃管理產(chǎn)生影響的重大事項報告
在企業(yè)年金基金管理中,關(guān)于信托合同和委托合同的闡述正確的是()(1)企業(yè)年金基金的管理以信托關(guān)系為核心,包含兩層法律關(guān)系。(2)企業(yè)年金基金的管理涉及五個法律主體,即委托人、受托人、賬戶管理人、投資管理人、托管人。(3)企業(yè)年金基金的信托合同由企業(yè)與企業(yè)年金理事會或法人受托機構(gòu)簽訂。(4)企業(yè)年金基金的信托合同和委托合同,由受托人向企業(yè)所在區(qū)域的省級人社部門或國家人力資源和社會保障部備案。
下列是關(guān)于企業(yè)年金基金風險準備金的表述,正確的選項是()。(1)投資管理人必須開立專門用于存放從投資管理人投資管理費中提取的投資管理風險準備金的投資管理風險準備金賬戶。(2)風險準備金專項用于彌補投資管理人管理的每個投資組合發(fā)生的企業(yè)年金基金投資虧損,投資管理人不得將風險準備金轉(zhuǎn)存定期存款的存款證實書和存單用于任何質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓。(3)當企業(yè)年金基金投資管理風險準備金余額達到企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%時,可以不再提取。(4)企業(yè)年金基金投資風險準備金來自于企業(yè)年金基金投資收益,以專門賬戶儲存用于彌補企業(yè)年金基金投資的虧損。
某企業(yè)建立了企業(yè)年金計劃,其資金籌集和供款辦法中符合有關(guān)法規(guī)的是()。