多項選擇題信用風險是指持卡人、特約商戶或者其他當事人因破產(chǎn)、死亡、經(jīng)濟情況惡化等原因喪失償還欠款能力或蓄意不償還欠款而使銀行卡經(jīng)營機構(gòu)蒙受損失的可能性。以下防范措施正確的是（）。

A.建立健全持卡人資信評估系統(tǒng)，嚴把準入關(guān)
B.完善事后客戶跟蹤機制，及時掌握持卡人的資信狀態(tài)，及時調(diào)整額度
C.建立黑名單和客戶不良信息查詢系統(tǒng)，共享中介組織等提供的不良客戶信息資料
D.建立完善的銀行卡不良透支追索機制，建立具體的追索管理辦法，確定合理的追索流程


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1.多項選擇題附屬卡的辦理應滿足以下要求（）。

A.此業(yè)務(wù)僅限主卡持卡人辦理
B.持卡人須憑卡和本人有效身份證件辦理
C.可申請多張附屬卡；附屬卡產(chǎn)生的權(quán)力義務(wù)關(guān)系由主卡持卡人負責
D.附屬卡與主卡須同一品牌、同一卡種

2.多項選擇題銀行卡內(nèi)部操作風險是指（）的風險。

A.銀行工作人員違規(guī)操作造成銀行資金損失
B.銀行工作人操作失誤造成銀行資金損失
C.銀行工作人員利用職務(wù)之便，與不法分子勾結(jié)、串通作案，引起發(fā)卡行資金損失
D.銀行工作人員利用職務(wù)之便，與不法分子勾結(jié)、串通作案，引起客戶資金損失的風險

3.多項選擇題柜員對憑卡交易嚴格審查以下內(nèi)容（）。

A.來卡為農(nóng)業(yè)銀行規(guī)定可受理卡，簽名條無“樣卡”字樣
B.簽名條上有簽名，無打洞、剪角、毀改或涂改痕跡
C.卡在有效期內(nèi)
D.姓名、性別與金穗準貸記卡正面上標明的姓名拼音、性別一致

4.多項選擇題各類銀行卡風險中，外部欺詐風險是目前最嚴重、危害最大的一類風險。欺詐目的的實現(xiàn)渠道主要有（）。

A.ATM機取現(xiàn)
B.POS機套現(xiàn)（消費）
C.網(wǎng)絡(luò)（電話）轉(zhuǎn)賬
D.卡卡轉(zhuǎn)賬