反洗錢考試金融機構反洗錢判斷題每日一練(2019.12.27)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題公司各部門、業(yè)務線和分支機構在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動的，可以忽略客戶可疑異常行為特征，照常為客戶開戶。

2.判斷題根據(jù)檔案保管期限的有關規(guī)定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的存毀；應銷毀處理的檔案必須經(jīng)單位一把手審批。

3.判斷題金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持，如人數(shù)較少，也可不設立。

4.判斷題金融機構應當設立專門的反洗錢崗，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。

5.判斷題交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

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