反洗錢考試金融機構反洗錢章節(jié)練習(2019.12.27)

來源：考試資料網

1.判斷題與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。

2.判斷題金融機構違反保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處20萬元以上50萬元以下罰款。

3 公司收到涉嫌（）的可疑交易報告后對涉嫌的交易進行分析、甄別，有合理理由認為該交易或者客戶與該違法犯罪活動有關的，經可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審批后在可疑交易發(fā)生后的24小時內向中國反洗錢監(jiān)測分析中心、公司所在地中國人民銀行分支機構、公安機關報告。

4.判斷題保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。

5.問答題國務院金融管理機構的反洗錢職責是什么？

參考答案：（1）參與制定反洗錢規(guī)章。即參與制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》。
（2）對監(jiān)...

6.判斷題《中華人民共和國反洗錢法》的立法目的是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。

7.判斷題洗錢的過程通常被分為處置階段、培植階段、融合階段，每個階段都各一樣的目的及形態(tài)，洗錢者交錯運用不同的方法，以達到最終洗錢的目的。

8.問答題簡述客戶身份識別的概念，及狹義客戶身份識別和廣義客戶身份識別的含義。

參考答案：（1）客戶身份識別，也稱“了解你的客戶”（KnowYourCustomers，KYC）或者&ld...

9 我國當前反洗錢監(jiān)管的主要內容是（）

10 交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。