反洗錢考試反洗錢終結性考試多項選擇題每日一練(2020.02.12)

來源：考試資料網

1 交易報告制度是指金融機構等承擔反洗錢義務的機構將其在業(yè)務經營過程中經辦的（）或（）報告給中國人民銀行的制度。

2 對符合選項中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告：（）

3 某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)泉，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（）

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4 對符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應如何處理（）

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5 2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經購買該房產，也不知道房內的現(xiàn)金是誰的。經過回憶，傅某數(shù)月前曾經把自己的身份證借給了妹妹。進一步調查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產進行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產生的后果有（）

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