反洗錢考試反洗錢法章節(jié)練習(2019.11.04)

來源：考試資料網

1 應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（）制定。

2 金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

3.問答題中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現有疑問或需要進一步確認的，可采取哪些方式進行確認和核實？

1、電話詢問；
2、書面詢問；
3、走訪金融機構；
4、約見金融機構高級管理人員談話。

4 （）負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

5 商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的（）等情況進行嚴格審查。

6.填空題從業(yè)機構應當執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，制定報告操作規(guī)程，對本機構的大額交易和可疑交易報告工作做出統一要求。金融機構、非銀行支付機構以外的其他從業(yè)機構應當由總部或者總部指定的一個機構通過（）提交全公司的大額交易和可疑交易報告。

參考答案：網絡監(jiān)測平臺

7.問答題《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是什么？

為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。

8 洗錢者利用金融機構洗錢的技巧包括（）

9 瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂。這些國家和地區(qū)一般具有（）特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。

10.問答題金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告哪些反洗錢信息？

參考答案：1、反洗錢內部控制制度建設情況；
2、反洗錢工作機構和崗位設立情況；
3、反洗錢宣傳和培訓情況；